[律师回复] 您好,关于这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈...
刷卡套现一般是违法的。使用pos机套现是违法的行为,但是如果只是小额套现的话,银行一般是不会追究法律责任的,只会采取止付、冻结账户等一系列的措施。如果是大额套现,并且已经对银行造成了一定的损失,银行会将套现的人告上法院。银行如果认定确实有套现的行为,在不损害银行利益的前提下,采取的方式是降额或者是封卡,...
根据相关法律法规,自然人使用信用卡通过pos机进行非法套现的行为属于违法行为。 所谓信用卡套现,是指持卡人并非按照正规合法程序提取现金,而是采取其他非正当手段将信用卡内的信用额度转化为现金形式,并且在整个过程中并不向银行支付任何提现费用。 若此类行为情节严重,甚至可能触犯刑法,构成刑事犯罪。 《中华人民共和国...
套现就是违法行为。 违反国家规定,使用销售点终端机具(pos机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重...
用pos机套现是违法的,但是小额套现的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果你进行大额套现,对银行造成了损失,银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定,使用销售点终端机具(POS机)进行套现的,若情节严重,...
法律分析:用pos机套现属于违法行为,但是小额套现的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付,冻结账户等措施.如果对银行构成了重大金融损失,可能涉嫌信用卡诈骗罪,追究刑事责任.用pos机套现属于违法行为,但是小额套现的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付,冻结账户等措施.如果对银行构成了重大金融损失,可能涉嫌...
法律分析:用pos机套现是违法的,但是小额套现的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果进行大额套现,对银行造成了损失,银行会被告上法院。恶意透支应当追究刑事责
法律分析:用pos机套现是违法的,但是小额套现的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付,冻结账户,降低信用卡额度等措施.如果进行大额套现,对银行造成了损失,银行会被告上法院.恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人... 查看全文 丁嫣律师 执业11年 资质认证 2022-01-26 解答律师 刘红林律师 公司事务,...
法律分析: 用pos机套现是违法的,但是小额套现的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。 如果你进行大额套现,对银行造成了损失,银行会把你告上法院。最高人民检察院