进入到2018年，国家更是陆续出台关于P2P备案等系列文件，进一步加强P2P行业准入门槛，核查相关资质。这些监管政策迫使大量不达标的P2P平台加速退出。另外，此次P2P平台集中暴雷，亦与投资人缺乏风险意识有关，以及受目前宏观经济不景气，中央大力“去杠杆”等因素影响，造成资金紧张，借款人逾期率上升，代偿方无法覆盖，平台...
1. 关于暴雷:什么是暴雷?当平台用假的身份证制造大量假的底标骗大家购买,而实际把你的钱拿去投资别的,结果失败了,平台没法兑付出借人的款了,只能去自首或者经Zhen立案了。这才叫暴雷!而平台实控人会以“非法吸收公众财产“获罪(也就是我们说的自融),获罪后,经zhen会对平台及实控人资产进行冻结和穿透,...
1.p2p平台在居住地的情况 p2p平台在居住地的这种情况是比较方便的,这个时候投资者可以拿与案件有关的材料,也就是我上文说到的材料到平台所在地的派出所或者经侦报案。 在投资人报案后,对于公安的办案人员来说,就是先开展初步核查,做出是否立案的决定,因为只有立案,才能对犯罪嫌疑人采取强制措施和查封保全财产。 2....
所以在认定P2P平台爆雷涉及犯罪时，一方面看平台有无资质、是否公开向不特定对象公开宣传承诺一定回报从而吸取资金；一方面看平台是否存在非法占有的目的，是否将集资金额拿去挥霍、赌博、卷款跑路等等，以此区分事实上究竟构成何种罪名，实践中予以立案的多定性为非法集资罪，但也存在少数平台被认定为集资诈骗罪的情况。三、...
有充足证据的情况下），限制高消费或者是列入失信人名单，这样才能更好地去催收，更好地追赃挽损。【非法吸收公众存款罪法律干货分享】p2p平台非法集资定性非吸还是集资诈骗罪，p2p公司自融逾期标原理 私募基金非法集资认定为非吸还是集资诈骗罪，私募基金员工怎么判 未经许可，严禁转载 ...
坐拥300万粉丝，知名投资大V创建的P2P平台暴雷，近7亿本金待偿 据深圳福田警方5月21日通报，P2P平台“喜投网”因涉嫌非法吸收公众存款，于2020年6月18日被立案侦查，目前警方已冻结借款人银行账户113个，查明历史总交易额40.07亿元，待偿出借人本金6.89亿元。该平台股东、实际控制人、主要负责人及高管已被限制...
1、立案2、调查3、登记4、兑付 1、立案 平台出现问题无法兑付，通常我们说目前大部分的平台暴雷，都是存在一定的违规违法问题，比如常见的非法集资行为：一些平台采用先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，并由平台实际控制和支配。一些平台发布虚假的高利借款标的，甚至发假标自融，并...
近日，曾被誉为“全国最大P2P平台”的陆金所，发布了三季报。不看不知道，一看吓一跳！三季度，陆金所控股总收入80.5亿，同比下降了39%；更可怕的是，净利润1.31亿，同比下降90.3%。前三季度，陆金所实现营收273.99亿，同比下降40.17%；净利润18.67亿，同比跌幅也超了八成。好好的互金一哥，怎么业绩说爆雷...
值得注意的是，名人明星站台的P2P爆雷事件并不少见。据P2P日报梳理：2015年1月，互金产品鑫琦资产曾召开以“皇上驾到，一言九鼎”为主题的新闻发布会。“皇阿玛”张铁林出席并题词“一言九鼎，财源广进”，还为该公司拍摄了一分多钟的广告宣传片。这家2014年便涉嫌非法集资的公司在2016年爆发全面的危机，大量网友在...
其实这两个事儿，都有异曲同工之处。他们都是因为没有办法给投资人兑付，然后暴雷被立案侦查。但其实，这个 “ 爱钱进 ” 并不是什么骗子贷，他还确实是个正规的 P2P 平台。2014 年成立，到现在也 6 年了，也就比微贷网差了那么一点儿。和微贷网其实是一个道理，都是因为出借人发现投进去的钱没有办法...