Mega Backdoor Rollover 就是把你的 Post-tax 401k 里付过税的 Contribution 存到 Roth 401k 或者 个人的 Roth IRA,这样利得也不用交税了。 Fidelity 网站上无法操作这种 Mega backdoor,必须打电话 800-835-5095。这个号码是 Workplace 部门,也就是管理 401k 的部门。401k 和 IRA 在 Fidelity 内部是两套人马...
为应对traditional IRA的pro-rata rule,在年底清空traditional IRA为佳,所以mega backdoor优先rollover至pre-tax 401(k),这样一来不影响backdoor。 Mega Backdoor:Roth 401(k) variant Mega backdoor还有一种借助Roth 401(k)的变种, 第一步与前者相同,第二步的目的地变成了Roth 401(k),这是一种in-plan Roth...
为应对traditional IRA的pro-rata rule,在年底清空traditional IRA为佳,所以mega backdoor优先rollover至pre-tax 401(k),这样一来不影响backdoor。 Mega Backdoor:Roth 401(k) variant Mega backdoor还有一种借助Roth 401(k)的变种, 第一步与前者相同,第二步的目的地变成了Roth 401(k),这是...