1️⃣ AML,即Anti-Money Laundering,中文翻译为反洗钱。它是一系列旨在防止非法资金通过金融系统进行清洗的法规和措施。2️⃣ CDD,Customer Due Diligence,中文意为客户尽职调查。金融机构在与新客户建立业务关系或进行交易时,需要对客户的身份、背景和业务活动进行详细的调查和核实,以评估潜在的风险。3️⃣ ...
在金融领域，了解你的客户(KYC)、客户尽职调查(CDD)、反洗钱(AML)是至关重要的风险管理术语。这三项工作的核心目标是防止不法分子通过银行等金融机构进行洗钱活动，同时防止资金支持恐怖主义和上游犯罪。在开户阶段，KYC程序要求金融机构审视客户的身份、职业和收入来源等信息。客户需提供身份证明、住址证明...
AML是KYC及CDD终极目标,因此KYC及CDD属AML一个规避 AML可包含法规,香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》为本港主要防止洗钱的法定条例,受金管局规管 「洗钱」活动指,不法份子和恐怖份子透过各种手段,掩饰由贩毒、贪污、避税、诈骗等非法活动得来的资金(香港金融管理局之定义) 简单来说,「洗钱」即是...
CDD 与 KYC 密不可分,有人认为 CDD 是 KYC 的一部分,也有人认为 KYC 是 CDD 的基本要素之一,这两个词常常被混淆。 客户尽职调查,即 CDD 是适用于所有法规的法律术语,而“了解你的客户”在不同业务场景下可能有不同的含义。也就是说,CDD 的一系列作业流程是由法律规定的,而 KYC 所要做的事情可能不完全...
金融机构需要进行·客户尽职调查(CDD)控制流程,通过该流程收集客户的相关信息资料,并评估潜在的洗钱或恐怖融资风险。虽然CDD程序因国而异,但有一个相同的目的:检测金融犯罪风险。 实施KYC控制流程后,金融机构会对新客户进行风险评估。客户信息会根据多个在线数据库进行检查和筛选,包括政治公众人物、政府记录、监视名单和...
反洗钱软件可帮助这些机构监控交易、分析可疑活动并确保遵守监管要求,例如金融行动特别工作组 (FATF) 建议。随着金融交易的复杂性不断增加和监管环境的不断变化,银行使用反洗钱软件实施强大的系统来监控大量数据、标记不规则交易以及进行客户尽职调查 (CDD) 和加强尽职调查 (EDD)。
数据管理在AML程序中扮演着关键角色，特别是客户尽职调查（CDD）环节。CDD对于新老客户的全面了解至关重要，它依赖于完善的客户识别信息(CIP)和了解客户(KYC)的数据，以及严格的监控流程，将客户服务纳入整体风险管控框架。法律层面，《美国爱国者法案》、《反洗钱第三指令》等都强调了CDD的必要性和严谨性...
其核心目标包括监测可疑交易、验证客户身份、报告大额交易等。例如银行需执行客户尽职调查(CDD),利用算法识别异常转账模式,并配合国际组织如金融行动特别工作组(FATF)制定合规政策。全球每年因违反反洗钱规定产生的罚款高达数十亿美元,凸显其监管重要性。
1. 客户尽职调查(CDD)方法 1.1 身份验证 -平台鼓励客户提供有效的身份证明文件,如护照、身份证或驾驶执照,以确保交易的合法性和合规性。 -验证客户身份的方法包括比对原始文件、使用身份验证服务提供商或通过其他可接受的渠道进行验证。 1.2 目的和业务关系评估 ...
香港的金融机构,包括银行、证券公司、保险公司等,被要求建立和实施有效的内部控制和程序,以识别、报告和防范潜在的洗钱和恐怖融资活动。这些机构必须进行客户尽职调查(CDD),并保持对客户的持续监控。 自律组织和专业协会 自律组织或专业协会,如香港会计师公会(HKICPA)、香港律师会(LHK)等,负责为其成员制定和实施反洗钱...