Anti-Money Laundering (AML) 反洗钱反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的...
2023年中国和亚太地区银行和金融反洗钱(AML)工作指南 为了防止非法资金通过一些不正当手段流入金融系统,机构需要制定反洗钱 (AML) 政策。借由洗钱,犯罪分子通过贩毒和恐怖主义等非法活动获得的资金的来源和持有情况无法被识别。银行和其他金融机构在法律上有义务遵守反洗钱条例,确保不参与和支持洗钱活动。 反洗钱是什么?
AML，全称为反洗钱，是一项重要的全球性金融监管措施，其目标是打击和预防各类犯罪所得及其收益的非法转移和掩饰。这些犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私、贪污贿赂以及破坏金融秩序的行为。反洗钱的范围广泛，涉及到银行业的交易监控、保险业的风险评估、证券市场的投资活动，甚至是房...
在金融领域，了解你的客户(KYC)、客户尽职调查(CDD)、反洗钱(AML)是至关重要的风险管理术语。这三项工作的核心目标是防止不法分子通过银行等金融机构进行洗钱活动，同时防止资金支持恐怖主义和上游犯罪。在开户阶段，KYC程序要求金融机构审视客户的身份、职业和收入来源等信息。客户需提供身份证明、住址证明...
这三项工作可以说是环环相扣,共同目的是防止不法之徒利用银行等金融机构洗黑钱,同时防止上游犯罪,以及为恐怖主义活动进行融资。 那么SDD 和 EDD 又是啥?和 CDD 是啥关系呢? SDD:Simplified Due Diligence,简化尽职调查 EDD:Enhanced Due Diligence,强化尽职调查 ...
AML(反洗钱)国际共识分类标准是全球金融行业共同认可的反洗钱标准,旨在确保金融机构在反洗钱工作中遵循国际最佳实践。该标准包括了对客户身份识别、可疑交易报告、资金监控等方面的规定,为金融机构提供了明确的行为准则。 二、数据治理 AML国际共识分类标准强调数据治理的重要性。金融机构应建立完善的数据治理体系,确保客户...
有时候,表面上是企业瞄准了某种“商机”,但实际上已经在不知不觉中充当了洗钱的渠道。反洗钱(AML)法规要求银行等金融机构制定完善的政策和措施来保护客户的账户免受非法侵害,但作为金融服务的客户也必须要对反洗钱有深入的识别,防止自己的企业成为洗钱的目标。 什么是反洗钱呢? 反洗钱是指旨在防止犯罪分子将非法...
1. 银行的AML是指“反洗钱”（Anti-Money Laundering）。2. 洗钱是指通过各种手段掩饰、隐瞒、转化犯罪所得，使其在形式上合法化的行为。3. 反洗钱是政府通过立法、司法力量，调动相关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的...
新加坡拥有健全且开放的经济体系,税收合理,劳动力市场素质高。这个城市国家专注于国际化业务,吸引了来自世界各地的公司。然而,新加坡的开放经济也可能吸引那些意图通过洗钱或资助恐怖主义来掩盖其收入来源的金融犯罪分子。为了降低这种风险,新加坡建立了多个政府机构和强大的反洗钱监管框架。
1. 洗钱:《有组织及严重罪行条例》("OSCO")订定若干主要的洗黑钱罪行,如有人怀疑任何财产直接或间接代表可公诉罪行的得益,而没有作出适当举报,可判入狱及罚款。 2. 毒品贩运:《贩毒(追讨得益)条例》("DTRPO")规定,追查、冻结和没收贩毒收益,它还规定了与贩毒收益洗钱有关的刑事犯罪。