一、定义与核心 风险为本原则要求组织在经营和投资活动中,对可能面临的风险进行精准识别、系统评估,并根据风险等级合理配置资源,以确保有限资源能够优先投入到高风险领域,实现高效管控。 二、应用领域 风险为本原则广泛应用于金融、法律、合规等领域,特别是在金融反洗钱领域,该原则要求金融机构对面临的洗钱、恐怖融资等非法活动的风险进行评估,
风险为本原则是一种以风险识别、评估和管理为核心的工作准则,强调根据风险等级合理分配资源以实现高效管控。其核心在于将风险管理贯穿于业务流程,动态调整策略以应对潜在威胁,广泛应用于金融、法律、合规等领域。 1. 核心目标与运作逻辑 风险为本原则的首要任务是精准识别潜在风险,并通过系...
12月2日，银保监会发布《商业银行表外业务风险管理办法》（下称《办法》），明确商业银行表外业务的定义与分类，要求商业银行开展表外业务应遵循全覆盖、分类管理和风险为本原则，确保表外业务风险可控、合规经营。《办法》自2023年1月1日起实施，《商业银行表外业务风险管理指引》（银监发〔2011〕31号）同时废止。
一、风险为本原则的内涵 风险为本原则,即根据洗钱活动的风险状况,有针对性地采取措施来预防和打击洗钱行为。这一原则要求反洗钱工作不仅要关注已知的洗钱手法和渠道,还要预见和防范潜在的洗钱风险,实现反洗钱工作的前瞻性和主动性。 二、风险为本原则在反洗钱法中的体现 预防为主:《中华人民共和国反洗钱法》第二条...
虽然现行《反洗钱法》中并未明确“风险为本”原则,但从2012年国际反洗钱标准修订后,“风险为本”原则在反洗钱领域中已成共识,监管机构对此愈加重视。 因此,在反洗钱领域,监管本身体现“风险为本”“酌情而定”的鲜明特征,当与之相关法...
新反洗钱法确实强调了风险为本的监管原则,尽管这一原则在提供的法律依据中没有直接体现,但可以从反洗钱法的整体理念和实践中推断出来。 风险为本监管原则的理解 1.1 定义与内涵:风险为本的监管原则,是指监管机构在反洗钱工作中,以评估和管理洗钱风险为核心,根据金融机构的业务类型、客户群体、交易模式等因素,确定...
风险为本原则是指:A.在持续识别、评估客户洗钱风险基础上,确定客户CCS级别B.综合分析、合理判断客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险C.对不同风险的客户采取差别化的风险
为了应对这一挑战,国际社会成立了金融行动特别工作组(FATF),旨在制定一系列风险为本的监管原则,以确保金融系统的安全和稳定。 FATF强调了风险识别和评估的重要性。金融机构应该通过有效的内部控制体系来识别、评估和管理风险。只有充分了解风险,才能采取相应措施来防范和遏制风险的发展。这种风险为本的监管原则可以帮助...
风险为本原则是指综合分析、合理判断客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险。风险为本是指在开展反洗钱工作时，反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、业务、客户和交易等所面临的洗钱风险，决定反洗钱资源的投入方向和比例，采取差异化反洗钱措施，确保有限的反洗钱资源优先投入到高风险领域，提高预防与打击...
反洗钱尽职调查的风险为本原则是指()A.针对不同洗钱或恐怖融资特征的客户、业务关系或交易,采取与风险程度相应的客户身份识别措施,对高风险客户采取强化的尽职调查。B.尽职调