爱尔兰联合银行在纽约、伦敦和都柏林股市上总共有10万股民。 2002年月初,联合爱尔兰银行美籍外汇交易员鲁斯纳克(Rusnak)诈骗7.5亿美元巨款的特大案件曝光后,震惊了整个国际金融界。可以说,这是有史以来规模仅次于巴林银行破产案的一起银行诈骗事件。 一、实施欺诈 鲁斯纳克在全冠银行的工作是外汇交易员,其职责是通过低买高卖货币来获利。通常
外部欺诈是指利用各种手段对银行进行欺诈行为的活动，包括但不限于伪造身份、假冒银行工作人员、仿冒网站等手法。为了应对外部欺诈风险，银行需要制定一套完善的应急预案，以及相应的预防措施，来保护客户资金的安全和维护银行的声誉。本文将介绍一套应对银行外部欺诈的应急预案方案。预防措施 银行作为金融机构，面对外部欺诈...
案例:法国兴业银行欺诈案 2008年,就在次级债危机肆虐全球之际,在金融衍生工具创新上负有盛名的法国兴业银行爆出丑闻,交易员科维尔违规交易股指期货,成为世界历史上损失数额最为巨大的金融欺诈案,共计49亿欧元(约合71.4亿美元)。法国兴业银行总行于2008年1月19日至20日在法国市场部查出了这桩惊天欺诈案。这桩案件不...
在美国公众圣诞节假期前，美国联邦消费者金融保护局（CFPB）于当地时间2022年12月20日宣布，命令富国银行向消费者支付超过人民币260亿元（37亿美元）的赔偿金和罚款。根据该命令的条款，富国银行将向超过1600万个受影响的消费者账户支付赔偿金。这一则重磅消息，再次把富国银行拉进人们的视线。富国银行怎么啦？非法获...
一名涉嫌在18亿美元诈骗案中参与的逃亡珠宝商在比利时被捕。Mehul Choksi 正在被追查，他涉及印度有史以来最大的银行欺诈案之一，该事件发生在七年前。据称，这次欺诈行为涉及印度第二大国有银行——国家银行（Punjab National Bank）的一个分行。该银行已向印度的联邦调查机构提交了刑事诉讼，控告包括亿万富翁珠宝商...
当前的内部欺诈案件的作案方式的9种类型: (1)利用所在岗位便利,直接盗用银行资金。 (2)银行员工内部相互勾结,利用不同职位的权限,经过长期的谋划后利用其它同事不在岗的时机,挪用银行巨额资金。 (3)窃取对公客户印鉴或伪造对公客户公章,通过伪造支票、转账进账单或 其它凭证转移客户资金。 (4)通过和外部人员相互勾...
——法国兴业银行欺诈案及其启示 宋清华 黄赛男 2008年1月24日，法国兴业银行曝出该行历史上最大违规操作丑闻，该行交易员热罗姆•盖维耶尔（Jérôme Kerviel）违规购入大量欧洲股指期货，给银行造成49亿欧元（折合71.6亿美元）损失。此次法国兴业银行的损失金额是英国巴林银行当时损失金额的4倍多，是全球银行业历史...
西昌银行所遭遇的贷款骗局是由内外勾结者共同策划并实施的一个庞大而精密的欺诈行为。以下是该事件的关键点揭秘：骗局策划与实施：内外勾结：该贷款骗局由西昌银行内部的几名高级职员与外部人员共同策划。虚假借款需求：他们制造了虚假的借款需求，以诱使银行放出贷款。复杂交易链条：通过编织复杂且看似正规的...
经鉴定,自2008年9月至2009年11月18日法定代表人变更止,武汉某甲公司累计收到某银行武汉分行某支行授信保理贷款资金11094万元,偿还9094万元 ,尚欠2000万元。至2010年8月案发,某银行武汉分行尚欠保理融资本金 1503.5万元。 2.诈骗事实 2009...
潞城农商行这一惨痛的巨额贷款欺诈事件让我们看到了银行业存在的诸般问题和莫大风险。相关部门应当加紧对银行内部治理与监管的强化力度，确保金融市场的公平、公开性。同样地，对于受害者而言，公正公平的解决方案，成为他们摆脱这一笔难以承受之重的债务的唯一出路。如若各位对此案持有不同观点或是具有类似遭遇，敬请在...