银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范(试行)》关于风险防范能力的分级,对个人客户的条码支付业务进行限额管理,风险防范能力达到B级,即采用()。 答案 A 解析 null 本题来源 题目:银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范(试行)》关于风险防范能力的分级,对个人客户的条码支付业务进行限额管理,风险防范能力达到...
防范和处置金融机构支付风险暂行办法 第一章 总则 第一条为促进各金融机构加强资产流动性管理,防范潜在的支付风险和妥善处置已经出现的支付风险,依据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规,制订本办法。 第二条本办法所称金融机构是指吸收社会公...
为了降低非银行支付机构的风险，非银行支付机构应当采取以下必要措施：1.建立完善的风险管理制度。非银行支付机构必须制定明确的风险管理方针和目标，并严格执行相关法律法规规定。2.加强人员管理，确保内部控制系统有效运行。非银行支付机构应该定期对员工进行培训教育，帮助他们掌握先进的风险控制方法，不断提高...
支付机构与商业银行业务合作模式及风险防范探讨
三是完善支付机构退出机制。2016年以来，按照市场化、法治化原则，中国人民银行依法引导部分高风险机构退出市场。在总结过去经验的基础上，《条例》明确支付机构退出情形和程序，同时提出退出要按照规定制定切实保障用户资金和信息安全方案，实现有序退出。四是加大对违法违规行为的处置力度。按照“管合法更要管非法”要求，...
(六)人民银行内设部门可以申请开立业务专用账户,业务专用账户包括但不限于执行货币政策、实施宏观审慎管理、维护金融稳定、防范处置金融风险、提供金融服务、经理国库等与依法履职和中央银行业务相关的账户。 (七)金融机构因办理结售汇业务需要,境外机构因办理货币互换、债券投资、流动性安排等业务需要,人民银行内设部门因...
第十二条 银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范(试行)》(银办发〔2017〕242号)关于风险防范能力的分级,对个人客户的条码支付业务进行限额管理:(一)风险防范能力达到A级,即采用包括数字证书或电子签名在内的两类(含)以上有效要素对交易进行验证的,可与客户通过协议自主约定单日累计限额;...
对监测识别的异常账户和可疑交易,银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况,采取()等必要的防范措施。 A B C D A. 核实交易情况 B. 重新核验身份 C.
银行、支付机构对风险等级较高的特约商户,应通过()等风险管理措施,防范交易风险。 A.建立特约商户风险准备金 B.拒绝合作 C.强化交易监测 D.延迟清算 点击查看答案手机看题 你可能感兴趣的试题 多项选择题 银行、支付机构应当结合小微商户风险等级动态调整(),强化对小微商户的交易监测。 A.交易时间 B.交易限额 ...
近日,中国人民银行印发通知,就《非银行支付机构重大事项报告管理办法(征求意见稿)》公开征求意见。 为贯彻落实党中央、国务院关于防范金融风险的相关决策部署,增强支付机构监管主动性,提高支付机构风险甄别、预警和处置能力,推动支付服务市场持续健康发展,中国人民银行起草了《非银行支付机构重大事项报告管理办法(征求意见稿)...