此外,招商银行还因“违反支付机构备付金管理规定”而受罚,这在银行处罚中也是较为少见。2021年3月执行的《非银行支付机构客户备付金存管办法》,就已经将支付机构、备付金银行、清算机构、特定业务银行等备付金所涉及的上下游角色纳入监管。 广发银行方面,除没有支付结算方面的违规,与招商银行的违规内容相似。而两...
经济观察网记者汪青监管部门对于比特币等虚拟货币的监管正在不断收紧。6月21日，人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等部分银行和支付机构。受上述消息影响，比特币短线下挫。据Bitstamp报价显示，截至记者发稿，比特币日内跌幅扩...
据知情人士透露,旨在规范商业银行与第三方支付机构合作的框架性监管文件已正式下发。 据了解,该文件名为《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》(10号文),从保护客户资金安全和信息安全出发,涉及客户身份认证、信息安全、交易限额、交易通知、赔付责任、第三方支付机构资质和行为...
中国人民银行官网日前发布动态，为打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全和稳定，人民银行约谈了部分银行和支付机构。据悉，此次约谈的机构包括工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司，主要与虚拟货币交易炒作提供服务问题有关。业内人士对中国经...
银行支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求。具体来说,银行支付机构在金融消费者权益保护方面需要做到以下几点: 遵循基本原则:银行支付机构应当遵循国家保护消费者合法权益的基本原则。根据相关法律法规,银行支付机构必须确保消费者的合法权益不受侵害,并采取措施保障消费者依法行使权利。这...
中国人民银行6月21日发布消息称,为打击比特币等虚拟货币交易炒作行为、保护人民群众财产安全,近日,人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行等部分银行和支付机构。 央行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构
银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求,建立健全金融消费者权益保护的各项()制度。A.内控B.规章C.部门D.合规
监管部门对支付市场的整顿仍在持续。 支付圈消息,近日,中国人民银行江苏省分行和广东省分行分别对瑞祥商务、合利宝等支付机构开出支付罚单。 瑞祥商务因违反预付卡管理规定、备付金管理规定,被罚款24万元。 企查查显示,瑞祥商务为镇江城市通卡运营管理有限公司100%控股企业,而镇江城市通卡运营管理有限公司的大股东为江苏...
为深入贯彻落实党的十九大精神和第五次全国金融工作会议精神,扩大金融对外开放,促进支付服务市场健康发展,经国务院批准,中国人民银行印发《中国人民银行公告〔2018〕第7号》(以下简称《公告》),明确外商投资支付机构准入和监管政策。 近年来,改革开放一...
人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度;在相关执法检查中将其作为重要检查项目。(寿县农商银行汪宁)A.正确B.