人民网北京11月25日电 (记者杜燕飞)坚决摈弃偏离主业、脱实向虚、盲目扩张等错误观念和粗放经营模式；从根源上整治虚构贸易背景授信审查不严等顽瘴痼疾；严厉打击银行员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为；建立健全从总行到分支行的责任认定与追究机制；突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激...
某银行最近被监管部门发现由于内部流程的设计问题,导致员工参与民间借贷或非法集资等社会融资行为的发生,其中包括非法集资、高利转贷、充当资金掮客、违规担保、诈骗社会资金、用银行公章违规出具借条或收据等。该银行所暴露的风险是( )。 A. 舞弊风险和财务风险 B. 合规风险 C. 合规风险和操作风险 D. 财务风险 ...
非法集资,这样的行为是违规的.由于出现银行员工参与民间借贷,违规担保和非法集资的行为,风险突出,银监会已下达"八不得"通知,禁止银行员工参与民间借贷.民间借贷是指公民之间,公民与法人之间,公民与其它组织之间借贷.只要双方当事人意思表示真实即可认定有效,因借贷产生的抵押相应有效,但利率不得超过人民银行规定的相关利...
在银行员工管理方面,银保监会指出,要强化员工劳动合同管理,严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。要提升操作风险的监测预警能力,抓早抓小、防微杜渐。针对重要岗位关键人员,要丰富监测手段建立更为严格的异常行为排查机制,对有章不循、违规操作的要严肃处理,提升从业人员风险意识和规矩意识。
要强化员工劳动合同管理,严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。要提升操作风险的监测预警能力,抓早抓小、防微杜渐。 针对重要岗位关键人员,要丰富监测手段建立更为严格的异常行为排查机制,对有章不循、违规操作的要严肃处理,提升从业人员风险意识和规矩意识。
百度试题 题目银行业金融机构应加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。相关知识点: 试题来源: 解析 正确 反馈 收藏
要强化员工劳动合同管理,严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。要提升操作风险的监测预警能力,抓早抓小、防微杜渐。 针对重要岗位关键人员,要丰富监测手段建立更为严格的异常行为排查机制,对有章不循、违规操作的要严肃处理,提升从业人员风险意识和规矩意识。
百度试题 结果1 题目 银行业金融机构是内部员工参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的管理和处置主体,要采取切实有效措施加大管理和问责力度。 ( ) 相关知识点: 试题来源: 解析 正确 反馈 收藏
银行业员工非正常资金往来严重违反了金融规定和银行业规章制度,员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资,造成的风险很容易转嫁到银行,一旦形成经济纠纷和经济刑事案件,银行声誉带来极大损害,社会经济金融秩序造成负面影响,相关人员分别追究责任,员工个人受到相应处罚和处分,严重的将受到法律制裁。中国银监会对银行业做出了“...
按照省行有关通知要求,市分行相关规定,XX市农业银行领导小组决定在我市农业银行组织全面开展机构和员工参与民间借贷和非法集资活动。特制定实施方案如下: 一、排查方案的主要内容 主要内容是查找机构和员工充当资金“掮客”,组织、参与或介绍民间借贷和非法集资的问题。此类问题主要表现为以下七种异常行为形式:一是要重点...