三部门：推动银行业金融机构、非银行支付机构和清算机构完善移动支付服务 每经AI快讯，中国人民银行等三部门印发《关于进一步优化商业领域支付服务提升支付便利性的通知》。《通知》提出，推动银行业金融机构、非银行支付机构和清算机构完善移动支付服务，优化身份信息核验机制，针对老年人、外籍来华人员等群体，开通服务热线...
银行业金融机构的职责: 依据《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,为客户提供银行账户及支付结算服务。 服务包括存款、取款、转账、汇款等,必须确保资金安全和交易合规。 非银行支付机构的职责: 遵循《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等相关规定。 在为客户开立支付账户时,需基于客户的真实意愿,并确保账户的安...
第三十条规定，电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。
非银行支付机构，如支付宝、微信支付等，以及传统的银行业金融机构，如商业银行，都应当对这些账户进行更加严格的监测。通过建立风险评估模型、实施实时监控、定期审计等手段，这些机构可以更有效地识别和预防潜在的风险。
各银行业金融机构、非银行支付机构提供支付创新产品或者服务,与境外机构合作开展跨境支付业务,应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估,并于业务开展前()日书面报告中国人民银行及其分支机构 A.10B.15C.20D.30相关知识点: 试题来源: 解析 D.30 反馈 收藏 ...
电信业务经营者,银行业金融机构,非银行支付机构,互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传,在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示,对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒,对非法买卖,出租,出借本人有关卡,账户,账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示. 法律依据 《中华人民...
电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。法...
据央行官网消息,近日,人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。通知要求,金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务,不得将虚拟货币纳入抵质押品范围,不得开展与虚拟货币相...
第十八条银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测,建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。 中国人民银行统筹建立跨银行业金融机构、非银行支付机构的反洗钱统一监测系统,会同国务院公安部门完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度。
根据银发〔2020〕29号文,银行业金融机构、非银行支付机构要强化电子渠道服务保障,灵活调整相关业务限额,引导客户通过( ) A. 电子商业汇票系统、个人网上银行、企业网上银行、手机银行、支付服务A、PP B. 个人网上银行、手机银行 相关知识点: 试题来源: