解析:合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上,但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识;声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险;道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故...
警钟长鸣 防范业务活动中的道德风险和操作风险——盛融公司组织观看《重任在肩——年轻干部违纪违法案件警示录》 为推进党纪学习教育常态化长效化,驰而不息正风肃纪反腐,不断巩固发展风清气正的政治生态,11月22日,盛融公司组织全体关部员工观看了警示教育专题片《重任在肩——年轻干部违纪违法案件警示录》。 专题...
金融风险中的市场风险包括( )。 A. 利率风险和流动性风险 B. 汇率风险和价格波动风险 C. 信用风险和基准风险 D. 操作风险和道德风险
管控政策执行情况;增强各分支机构信贷风险防控意识,防范化解排查中发现的风险隐患;加强信贷流程控制,实现信贷业务依法合规开展,保证本行资产安全、风险可控的目的;建立和完善信贷风险管理体制,提高信贷决策质量与效率,增强信贷综合竞争力;加强信贷合规文化建设,增强各级信贷人员合规意识,有效防范重点领域操作风险和道德风险...
银行信贷操作风险和道德风险排查方案 一、方案目标和范围 1.1目标 本方案旨在通过系统化的风险排查与管理,降低银行信贷业务中的操作风险和道德风险。具体目标包括: -建立全面的风险识别和评估体系。 -明确操作风险和道德风险的识别标准。 -制定具体的风险管理措施和操作流程。
商业银行操作风险主要源于内部管理不善、有章不循、违规操作、人为失误、系统故障及外部事件等原因。此外,制度上的疏漏、道德风险、越权交易、内部人作案、外部不法分子欺诈等也经常引发操作风险。研究商业银行操作风险的具体表现形式,对于做好防范工作具有重要的意义。以下是对商业银行操作风险的具体表现形式的简要分析:相...
(1)道德风险是指从业人员在其自身需要（有时可能是合理的）得不到有效满足时，受其思想状况、道德修养、价值取向的影响和左右，从而故意导致资产处于风险状态或形成损失的可能性。①操作风险可能成为道德风险产生的条件。由于操作失误或控制程序失灵，为道德风险的发生提供了可能。②道德风险的存在是产生操作...
政策性不良资产处置阶段,中国银监会依据相关法律、行政法规、部门规章和规范性文件,对资产公司不良资产收购、管理和处置等业务进行监管,重视合规风险,防范道德风险和操作风险。( ) A. 正确 B. 错误 相关知识点: 试题来源: 解析 A 正确答案:A 解析:政策性不良资产处置阶段,中国银监会依据相关法律、行政法规、部门...
管控政策执行情况;增强各分支机构信贷风险防控意识,防范化解排查中发现的风险隐患;加强信贷流程控制,实现信贷业务依法合规开展,确保本行资产安全、风险可控的目标;建立和完善信贷风险管理体制,提高信贷决策质量与效率,增强信贷综合竞争力;加强信贷合规文化建设,增强各级信贷人员合规意识,有效防范重点领域操作风险和道德风险...
信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险与道德风险是本章讨论的重点。13.1金融风险管理 13.1.1基本概念与风险相关的一些概念有风险事故、风险因素、风险损失、风险测度和风险成本。风险事故：造成风险发生的事件，又被称为“风险事件”。风险因素：促使风险事故发生的原因。包括物质因素和人为因素。风险损失：风险...