四家农商行因理财投资违规等问题领到247万元罚单 据国家金融监督管理总局江苏监管局网站4月10日发布，苏州监管分局、宿迁监管分局行政处罚信息公开表显示，张家港农商行、太仓农商行、苏州农商行、昆山农商行沭阳支行等四家农商行及相关个人，合计罚款247万元，所涉问题包括理财投资与自营投资风险未完全分离等。此外，邮储...
四家农商行因理财投资违规等问题领到247万元罚单 据国家金融监督管理总局江苏监管局网站4月10日发布,苏州监管分局、宿迁监管分局行政处罚信息公开表显示,张家港农商行、太仓农商行、苏州农商行、昆山农商行沭阳支行等四家农商行及相关个人,合计罚款247万元,所涉问题包括理财投资与自营投资风险未完全分离等。此外,邮储银行...
两会刚一结束，国家金融监督管理总局上海监管局披露多张行政处罚名单，便引起了广泛关注。其中，上海农商行因涉及18项违法违规，被处以高达860万元的罚款。从处罚公告中，我们可以清晰地看到，上海农商行的18项业务违规主要分为三类核心问题：高管“无证”上岗、严重违反审慎经营规则以及金融理财不规范，这些问题几乎覆盖了...
具体来看，华夏银行因部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，被罚款9830万元，1名责任人员被予以警告并处罚款5万元，另1名责任人被予以警告处罚。对此，华夏银行回应称：这次处罚是源自2018年银保监会开展的专项检查，所涉及...
这份被称为史上最严厉的理财监管新规,进一步规范了理财产品的投资方向和标的选择,诸如“不得直接或间接投资于本行信贷资产及其受(收)益权”、“不得直接或间接投资于除货币市场基金和债券型基金之外的证券投资基金”、“不得直接或间接投资于境内上市公司公开或非公开发行或交易的股票及其受(收)益权”、“不得直接...
理财资金充当风险资产接盘侠被重罚 九江银行因理财资金用于受让本行表外风险资产、面向非合格投资者销售的理财产品投资房地产信托、违规发放贷款掩盖违规转让信贷资产产生的损失等9项违法违规行为被罚款410万元。时任九江银行股份有限公司资产管理部负责人李健被警告，并处10万元罚款；时任九江银行股份有限公司资产管理部...
结构性存款产品设计不符合监管要求，内嵌衍生交易不真实；本行贷款及贴现资金被用于购买本行结构性存款；理财资金用于偿还本行贷款。对上述违法违规行为，国家金融监督管理总局浙江监管局决定对杭州银行罚款210万元，对时任杭州银行股份有限公司南京分行投资银行部副总经理（主持工作）毛韵喆予以警告。来源：读创财经 ...
相比银行本部来说，银行理财子公司在理财产品的发行和管理上可能显得更激进。因为银行理财子公司在接手银行理财的发行和管理业务时，也相当于接手了银行理财业务的风险。也就是银行理财子公司出现风险时，不会危及到本部。这就可以让银行理财子公司有更大的操作空间，可以承担更高的风险。正因如此，在银行理财子公司...
深圳银保监日前连开4张罚单。根据深圳银保监局官网信息,某银行因理财非标融资投前调查不到位;贷款“三查”不到位,信贷资金被挪用,被深圳银保监局罚款230万元。同时,该行理财非标融资投前调查不到位的3位直接责任人员分别收到监管警告。 所谓非标融资,根据2013年3月出台的银监会8号文《关于规范商业银行理财业务投资运...
因理财产品投资集中度超标等问题 农行和农银理财被罚 银保监会官网显示,“农行系”金融机构连吃两张罚单,涉及农银理财和其母行农业银行,两家合计被罚390万元。 具体而言,在银保监会公布的违法违规事实上,农银理财共涉六项违法违规行为:一是公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%;二是全部公募理财...