3.自保件审批标准:自保委员会根据公司的风险承受能力、业务发展策略等因素,制定自保件的审批标准,并定期评估和调整。 4.自保件合同审核:自保委员会委托法务或合规部门对自保件承保合同进行审核,确保合同符合法律法规和公司内部规定。 5.自保件风险管理:自保委员会委托风险管理部门对自保件承保风险进行评估和管理,确保风...
自保件管理办法
自保件管理办法
第十一条 系统无法识别的以下两种情况定义为隐性自保件 (一)核心业务系统中代理人家庭信息不完整而无法识别的自保件; (二)以亲戚朋友或他人名义购买但由代理人代为缴费的保单。 第十二条 续期收费中发现且不能正常缴费的隐性自保件,报送本机构个险品管岗,严格按《XX人寿保险有限公司个人寿险代理人品质管理实施细则》...
营业部课及业务员自保件管理办法 一、业务员在职自保件必须至少缴满三年保费，期间不准予退保；若特殊情况退保，需经过前线部经理、区经理、片区总签字或邮件同意方可退保。所有保单原则上不允许改缴别缴纳续期保费，尤其在职自保件不允许改缴别缴纳续期保费。对于自保件不续缴或者进行改小缴别缴费(小缴别定义为半年缴...
平安保险如果是自保件的话，犹豫期应当是自承保之日起14天，承保日以柜面的查询结果为准，不以短信为准。虽然合同上跟客户一样是签收之日起10天内，但执行的时候都是按14天执行的。不知道这样在法律上有没有什么说法。另外如果自保件犹豫期想退保，需要你的部经历、区经理签字，签字后方可办理犹豫期...
每个保险公司对自保件管理都是有要求的，因为业务员自己买保险一能拿到佣金，二能拿到方案奖励，有的高现金价值的保险比如理财类的业务员为当时的业绩要求购买在退都没损失，但是这样为影响公司的继续率，所以各大保险公司对自保件是有要求的，据我所知，人寿，太平对自保件就是3年内不允许退保的，（...
2、提供的服务不同。保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务；而保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。3、服务的对象不同。保险经纪人的主要客户主要是收入相对稳定的中高端消费人群及大中型企业和项目；保险代理人的客户主要是个人。4、法律上承担的...
同时在业内进行调研的基础上，银保监会还将向业内征集制定人身保险销售管理办法的意见建议，包括但不限于制度定位、思路框架、适用范围、具体内容等。具体来看，这是业内首份人身险销售管理制度，内容包括建立实施销售人员分级管理制度；产品分级制度；销售人员差异化授权销售管理制度；保险销售行为实名制；建立自保件、...