P2P网络借贷作为新兴行业,其从业人员缺乏专业知识及技能,而P2P网络借贷发展迅速,又具有多样性,对它的风险控制更提高了对工作人员的要求。但实际上,大多数平台缺乏平台风控所需的专业团队,风险控制机制的建设明显落后于平台交易规模的增长。在信息安全方面,由于技术限制,不少网贷机构网络信息系统脆弱,易受黑客攻击,存在客...
就目前来看,信息披露是网贷平台合规化的重要内容,在网贷平台已经披露的内容中,出借者可以了解到平台的基本信息和实力,通过国家企业信用信息公示系统能够查到平台公司的信息,可以看到公司是否有不良记录、风险信息等。 2.考察项目信息 在出借的时候避免资金出问题,就要选择真实的标的。你在出借的时候,需要了解借款详情,看...
A.高风险行业客户是指经营范围涉及投资管理、资产管理、咨询顾问、金融信息、理财、融资、贷款、担保、网络借贷等领域B.存量客户持有的账户,出现与实际业务情况不相符的大额资金频繁收付、频繁变更预留印鉴、连续对账不成功、账户开立后即在三个月内变更法定代表人或单位负责人、疑似出售账户、涉及风险事件、日常资金流转...