一、财富管理的核心目标 财富管理的核心目标是帮助客户实现财富的保值、增值与传承。这听起来简单，但实际操作中涉及众多复杂因素。保值意味着在通货膨胀、市场波动等经济环境下，保持财富的实际购买力；增值则是通过合理的资产配置和投资策略，使财富在一定风险水平下获得最大可能的回报；传承则涉及到如何合理规划财富在...
彼得·林奇说：「如果把客户的每一分钱都当作自己的父母节俭一生省下来让你打理的钱，你就开始能够理解什么叫受托人责任——这种责任多多少少存在于先天基因里。」财富管理的最高境界，是让理性长出良知的根系。当数字变成血汗的结晶，账户余额便不再是冰冷的代码，而是他人生命的重量。①「情感联结是责任的基因锁」...
二、财富管理第一步：控制损失 财富积累就像往水池注水，如果底部有漏洞，注入再多也是徒劳。控制亏损比...
说到财富管理，世上只有两种人，一种是需要财富管理的，一种是不知道自己需要财富管理的。如果说，你只是把财富管理理解为简单的投资理财，那就太年轻太天真了。事实上，财富管理涉及生活的方方面面：例如 选择投资理财产品是财富管理，利用杠杆购买房产也是财富管理；为子女储蓄大学教育金是财富管理，海外游学也是财富...
“所谓财富管理，是指通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，对客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需要，帮助客户达到降低风险、实现财富保值增值和传承等目的。简言之，财富管理是覆盖整个生命周期的资产配置和资产服务。”那么，为何财富管理一定比随机而无序的投资操作更...
财富管理，管理的不是资产规模，管理的是生命周期过程中的生命力。在生命的不同阶段都能够享受到相应的财务自由和安全保障，提高个人和家庭的幸福感和生活质量。因此，在制定财富管理策略时，我们需要全面考虑个人的生命周期、风险承受能力、投资偏好等因素，以制定出最适合自己的财富管理方案。跳出保险，回头看以往，推销...
财富管理的含义。 广义的财富管理是指金融机构或专业财富管理机构为高净值客户提供的一系列综合性财务服务。2021年12月29日,中国人民银行发布了《金融从业规范财富管理》,将财富管理定义为:贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系...
家庭财富管理，不是单纯地将资金投资于某款或某种单一的理财工具，而是既要考虑宏观方面的长期性配置，又要考虑微观的短期收益；要做到进可攻，退可守。所以想要做好财富管理，一定要有大局意识。“不谋万世者，不足谋一时；不谋全局者，不足谋一域。”这句话就充分说明了“大局观”的重要性，体现出了一个人...
真正的有钱人不仅仅是财富的拥有者，更是对财富有着深刻理解和掌控力的人。他们具有强大的思维能力、学习能力和执行力，能够在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现财富的持续增长。因此，要成为真正的有钱人，我们需要不断提升自己的思维能力和认知水平，增强对财富的掌控力和管理能力，才能在财富的道路上走得更远。财...