此类案件的本质特征,均系以票据中介为主导,“小款”开路——村镇银行、农信社等作为直贴行——以农信社、农商行、城商行、股份制银行作为过桥行——过桥行以商业承兑汇票为基础进行所谓的票据清单交易、封包交易,经过多轮背书和转贴现,逐级抬高票据的资信——票据最终流入出资行——出票人获得资金,完成资金套取。
一是结合票据背书与转账顺序相反,丁银行一直持有票据、并未按照票据法要求在甲、乙、丙、丁间实际交付的事实,他案中丁银行承办人员对融资行为无基础交易、领导交办、丁银行主导并组织联络各方参与的供述,及票据到期后丁银行与王某沟通还款等事实,从正面证明这一判断。 二是利用地图的智能导航功能,制作了各方地理位置...
“封包交易”是指将交易的票据不背书转让给对手方,由交易双方共同将作为交易标的的纸票统一封装存放起来,有时为了简便起见,封包的票据仍由卖出方保存,双方签订一份委托保管合同,实现形式上的合法合规,交易到期后交易双方查验票据的封包完整性,并将票据原物退还给卖方。“封包交易”有票据实物,但不交割,“清单交易”更...
法律之八六四二,关于票据清单交易、封包交易。票据清单交易、封包交易,是指商业银行之间就案涉票据订立转贴现或者回购协议,附以票据清单,或者将票据封包作为质押,双方约定按照票据清单中列明的基本信息进行票据转贴现或者回购,但往往并不进行票据交付和背书。实务中,双方还往往再订立一份代保管协议,约定由原票据持有人代...
1 《九民纪要》条文释义第105条【票据清单交易、封包交易案件中的民刑交叉问题】 45 2023-10 2 《九民纪要》条文释义第104条【票据清单交易、封包交易案件的处理原则】 52 2023-10 3 《九民纪要》条文释义第103条【票据清单交易、封包交易案件中的票据权利】_缩混 ...
所属专辑:全国法院民商事审判工作会议纪要条文释义 音频列表 1 《九民纪要》条文释义第106条【恶意申请公示催告的救济】 52 2023-10 2 《九民纪要》条文释义第105条【票据清单交易、封包交易案件中的民刑交叉问题】 45 2023-10 3 《九民纪要》条文释义第104条【票据清单交易、封包交易案件的处理原则】 ...
部分案件被告单一或虽有多名被告,但未涉及出票人、承兑人,经分析,系因原告规避涉部分市场主体案件可能移送管辖所致。 江苏高院在文章中,还指出部分案件明显涉及票据清单交易、封包交易等情形,其中多有被告抗辩实际用资人、直贴行、出资银行工...
江苏高院在文章中,还指出部分案件明显涉及票据清单交易、封包交易等情形,其中多有被告抗辩实际用资人、直贴行、出资银行工作人员涉嫌骗取票据承兑罪、伪造印章罪等刑事犯罪。 更多内容及全文点击“江苏省高级人民法院民五庭课题组 | 江苏法院2021年票据纠纷案件审判情况及其应对”。
《纪要》第104条【票据清单交易、封包交易案件的处理原则】 在村镇银行、农信社等作为直贴行,农信社、农商行、城商行、股份制银行等多家金融机构共同开展以商业承兑汇票为基础的票据清单交易、封包交易引发的纠纷案件中,在商业承兑汇票的出票人等实际用资人不能归还票款的情况下,为实现纠纷的一次性解决,出资银行以...
《纪要》第104条【票据清单交易、封包交易案件的处理原则】 在村镇银行、农信社等作为直贴行,农信社、农商行、城商行、股份制银行等多家金融机构共同开展以商业承兑汇票为基础的票据清单交易、封包交易引发的纠纷案件中,在商业承兑汇票的出票人等实际用资人不能归还票款的情况下,为实现纠纷的一次性解决,出资银行以...