但为便于做出数据详实的理财方案,特对相关内容做如下假设: 物价年涨幅约3.3%与A先生家庭年收入增幅相同,且银行存款为活期,利息收益为零,不同理财规划期间家庭年度节余年增幅为3.3%,用于再投资的金额年递增3.3%,但每一个理财计划期间年度节余假设不变,等于期初值。 一、理财方案摘要 在分析A先生家庭现有资产和需求...
2、自测风险承受度,合理规划资产配置组合根据自己的风险承受能力确定资产配置组合,风险依次由小到大为:存款,银行委托理财产品、债券、基金,股票。 3、选择合适理财产品和投资方法根据资产配置组合确定投资品种及配置比例。 月收入3000,按你最省的状态月结余元,一年2万4,加上年终奖最多3W左右,月薪3000理财方案如下: ...
1、对个人理财业务开展情况进行调查,及时收集客户的建议和意见,根据市场变化,及时调整我分行个人理财业务方案,优化个人理财业务产品。 2、在积累经验的基础上,逐步扩大我分行个人理财业务的覆盖面,除在有条件的中心城市行设置高档次的个人理财中心外,同时在有条件的大、中型网点设立开放式的个人理财专柜,重点服务我分行...
活动内容和目的:普及金融理财知识,让客户了解银行的理财产品,了解保险在人生中的重要性,让没有开办保险业务的网点实现银保业务零的突破;让客户在热烈的气氛中享受理财的乐趣。 二.会议时间: 20xx年1月20日下午3点—5点 三.地点: 长江宾馆会议厅 四.参会客户: 80-100人 银行的中高端客户 五.参会单位: 中国人...
理财方案 一、活动主题: 物流学院投资理财协会创意百元周 二、活动宗旨 培养节约意识,创意理财 三、主办与承办单位 主办单位:物流学院团委 策划承办单位:大学生投资理财协会 四、活动背景 对大学生高消费现象,多年以来,舆论在诟病的同时颇为担忧,作为在信息和财富时代成长的大学生,无论家庭经济状况好坏,对金钱和贫富...
方案一: 收益高于银行利率 1.每月节余的1500元购买货币市场基金,可随时取用,预期年收益2.6%左右; 2.存款及国债到期后,合计13万元,建议10万元用于买凭证式国债(3年期),预计年收益3.3%;3万元用于一年期定期储蓄,预计年收益1.8%. 3.5万元阳光理财计划继续持有,预计年收益3.5%. ...
无负债,家庭经济压力小; 可用资金较多,适合进行投资活动收支情况 每月收入:夫妇退休金收入约 8000 元 每月支出:生活、出行、娱乐支出约 5000 元 每月结余:每月收入-每月支出=3000 元收支较为均衡,每月结余较多,家 庭储蓄率高保障情况夫妇俩均有社保可适当增加些商业保险投入 【退休老人理财方案】 根据上述的财务...
理财方案模板1 第一步:家庭财产统计 家庭财产统计,主要是统计一些实物财产,如房产、家居、电器等,可以只统计数量,如果当初购买时的原始单证仍在,可以将它们收集在一起,妥善保存,尤其是一些重要的单证,建议永久保存。这一步主要是为了更好的管理家庭财产,一定要做到对自己的财产心中有数,以后方能“开源节流”。
家庭责任感极强的章先生表示,希望能有一套适宜的财富规划方案,帮助他实现育儿、敬老和自身养老保障。 理财方案 篇2 理财目标 1、一双儿女的100万元教育金。 2、50万元存款如何理财? 家庭理财的规划方案: 一、应急资金的配置建议 应急资金主要用于家庭的日常支出。过多的话,不能抵御通货膨胀,意味家庭资产的减少。