一、职业放贷人的基本认定标准 以连续三年收结案数为标准,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷案件(含诉前调解),或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的,可以认定为职业放贷人。 在同一年度内,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷案件...
日前，中国裁判文书网就发布了这样一个典型案例：刘某某与张某之间存在纸面金额达46万元的民间借贷关系，双方闹上法庭后，一审法院认定张某系职业放贷人，依靠放贷谋利，其行为构成非法金融活动，认定涉案借款合同无效。江苏省徐州市中级人民法院近期公布二审结果，维持一审判决，判决刘某某需归还借款本金、利息参照LPR利率。
一般民间借贷放贷人不会坐牢,若是存在以下情形,有坐牢的可能: 1、向在校学生发放高利贷款的行为。 这样的行为,在现在已经很常见了,很多人诱导在校学生贷款,这样的情况已经酿成了很多的悲剧,因此特意出台相关规定,如再发现该情况,将严厉惩处。 2、未经批准,向多人借款的行为。 这种情况其实并不少见,但是只有像银行那...
前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的,发放贷款次数按照1次计算。 法律依据 《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条 民间借贷 2 投诉/举报 免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及...
河北的孙大午“非法集资罪”当时在全国非常有名，想知道详情的可以搜一下。孙大午年年申请贷款，年年批不下来，只好从1995年开始向民间融资，利率是当地信用社存款利息的2倍，几年下来竟然有4600人将钱借给了大午集团，大午集团允许这些放贷人随时取钱，也从没有过不兑现的情形发生。大午集团的操作，导致当地信用社...
民间借贷放贷人一般不会坐牢,但存在以下情形时有可能坐牢: 向在校学生发放高利贷款、未经批准向多人借款、以非法手段催款、套取银行贷款转贷、向在校学生发放高利贷款、以非法资金出借。贷款违约会对个人信用记录产生污点,逾期后需要支付较高利率的违约金,如果恶意逾期还款或根本还不上,银行会走法律程序起诉。 在不知情...
民间放贷人是指非金融机构以外的自然人或者非法人组织，以放贷为主要业务，将资金出借给他人以获得利息的行为。以下是详细解释：民间放贷人并非经过国家金融监管机构批准的金融机构，他们主要存在于金融市场之外的灰色地带。这些放贷人通常是拥有闲置资金并希望通过对外贷款赚取收益的个人或者团体。相较于正规的...
另外,最高院《民间借贷司法解释(2020第二次修正》第十三条第一款第(三)项对职业放贷人作出进一步规定:“具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:...(三)未依法取得放贷资格的出借人,以营利为目的向社会不特定对象提供借款的;...。”除了《九民纪要》已有的法律特征外,《民间借贷司法解释》的规定又...
禁止职业放贷，主要是针对的是自然人，因为那些未依法取得放贷资格的职业出借人通常是自然人。一家企业或公司，没有取得放贷资格并且开展民间借贷业务的，从风险控制角度来说是不太合理的，因为用自然人身份从事可能更为“方便”。而取得放贷资格且开展民间借贷业务的，通常就是常见的小额贷款公司。这个组合拳的直接目标...
同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。2020年8月最高人民法院对《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（以下简称《民间借贷司法解释》）进行修订，将“职业放贷”界定为“未依法取得放款资格的出借人，以营利为目的向社会不特定对象提供借款的”并...