如果个人身份揽储将资金转入个人账户并许诺高利息，典型的非法集资。如果是以银行名义揽储，在银行开立存款...
“富民银行利用储户进行线上揽存行为显然触碰了监管的红线。一是高息揽储,无论是以何种形式出现,都是监管所禁止的。而通过储户变存款‘经纪人’的做法,显然是在打擦边球,违反了监管部门对异地金融机构异地展业的规定。”财经专栏作家、中央财经大学绿色金融国际...
如果有到银行存过钱的人可能都碰到过银行各种花式揽储活动，比如存钱送油、送米、送家电等生活用品，这种活动在各大银行可以说屡见不鲜。当然银行也并不是每时每刻都在做这种揽储活动，一般只有在季末、年中或者年末等特殊时间段才会推出这样的活动。那为什么银行只有在这些时间段才会推出这种“福利”活动呢？主要是...
同时，还有网友认为员工自愿贴钱上班是对银行业务发展的一种促进和激励措施。他们认为，银行需要完成一定的揽储任务才能获得利润，而员工通过贴钱上班可以激励自己更积极地完成任务，提升自己的业绩。他们认为这是一种双赢的办法，员工通过贴钱获得更多的奖励，而银行也能获得更多的业务收入。还有网友认为，贴钱上班虽然听...
近日,郴州市纪委通报了2起近期查处的领导干部利用职权或者职务上的影响在金融活动中谋取私利的典型案件。 1 桂东县人大常委会原党组成员、副主任周建新违规为其子揽储谋取利益的问题。 周建新为帮助其在某银行工作的儿子周某揽储,利用其担任桂东县人民政府副处级干部、县投融资领导小组副组长,协助分管星火集团(2014年6月...
日前，一群在线上为储户提供各类高息存款产品购买攻略的推手引发媒体关注，其中重庆富民银行更是直接推出了“拉客户返佣金”类的引流揽储模式“富民经纪人”，并且“支持全国客户购买产品”。然而，早在去年年初，地方银行、民营银行互联网异地揽储就已被监管叫停。而此次“全民经纪人”的推广营销模式，究竟是金融创新，...
破除以权为他人揽储谋利的“潜规则”,必须立下“明规矩”。《条例》明确将以权违规为他人揽储谋利等情形列入“负面清单”,进一步扎紧了制度笼子。只有用“带电”“长牙”的制度管住权管住人管住事,才能让自以为可以通过打“擦边球”来揩“公家油”的人断了念想,最大限度地挤压相关经济领域的权力寻租空间。
李渊（化名）是一名入行不到一年的资金掮客，虽不属于任何金融机构，但却自称拥有银行客户经理、银行业务办理专员等多重身份，他每天游走在银行、企业、个人三方，做的就是四处找寻“有钱人”，帮银行揽储的生意。“银行理财存款、冲量”“高收益、无风险”，每天完成例行的发帖后，李渊做的最多的就是等待。通常情况...
为他人揽储可以构成挪用公款罪。根据我国《刑法》的有关规定，如果金融机构是擅自改变资金流向，违反国家规定的运用资金，从而为他人揽储的，很可能被认定为挪用公款罪。《中华人民共和国刑法》第一百八十五条之一【 挪用公款罪】商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他...
报道认为,若说开通“白名单”、将储户变身为“经纪人”引流只是打了“擦边球”,那异地展业毫无疑问便是踩踏红线,犹如火中取栗。 2 曾涉嫌“高息揽储” 多次被罚 财通社注意到,实际上早在2020年底,就有媒体报道过富民银行“高息揽储”疑团。...