近年来银银行业主要围绕股权与公司治理、洗钱、信贷管理、影子银行和交叉金融业务等方面的乱象治理工作大力执行, 一些列以“严”为主的监管政策相继施行,大额罚单频出。总体上已经取得了明显的效果,但由于对金融监管相关政策及案防风险管理要点掌握不到位,部分商业银行仍然存在风险管理不足、资金脱实向虚等情形。全面风险...
金十数据10月15日讯,今年以来,金融监管部门强监管、严监管进一步持续和深化。根据金融监管总局网站披露的行政处罚信息,截至10月12日,今年以来,在总局机关、监管局本级、监管分局本级已披露罚单中,涉及银行业相关机构的罚单有1559张,罚款11.84亿元。其中,贷款业务是违规“重灾区”。业内人士认为,在当前金融监管“长牙带...
对超过重要性水平的资金往来逐笔核查,了解交易背景和交易对手方,检查交易对手方是否为发行人关联方、客户、供应商及其他业务相关方;并结合发行人报告内的银行流水、现金日记账、银行日记账等的核查,以及对发行人关键自然人报告期内的个人银行资金流水的核查,关注是否...
近年来银银行业主要围绕股权与公司治理、洗钱、信贷管理、影子银行和交叉金融业务等方面的乱象治理工作大力执行, 一些列以“严”为主的监管政策相继施行,大额罚单频出。总体上已经取得了明显的效果,但由于对金融监管相关政策及案防风险管理要点...