一、事件始末：从网络爆料到权威定论 1. 争议焦点 5月7日，网友爆料称其朋友在工行上海南翔支行购买的50克、20克“如意金”金条，在金店熔炼时切口出现深灰色杂质，并附有未开封原包装、购买凭证及金店录像。该视频迅速引发热议，部分网友推测可能涉及“钨芯包金”等造假手段，认为银行金条存在系统性风险。2. 初步调查 工行上海嘉定
7月初,时代周报就中国工商银行苏州分行一起“理财欺诈门”事件进行报道,如今此事再次升级,除了当时维权的11名投资者外,日前又浮出了一名新的受害投资者。该投资者无法收回的资金高达2020万。 该新出现的投资者张晓华[*{7}*]向时代周报记者爆料,同样是在工商银行道前支行,在副行长曹某的推荐下,办理了“个人委托贷...
沪工行遭遇福禧门事件 社保长期巨额贷款缘由令人深思 对民营企业福禧投资的社保长期巨额贷款扶持,缘由令人深思 9月初,在中国工商银行即将上市前的一场投资者见面会上,海外的基金经理们很自然地向工行高层询问起工行上海分行对上海福禧投资控股有限公司(下称福禧投资)的贷款问题:“工行的IT系统被认为是国内银行最先进的...
红网时刻新闻6月27日讯（通讯员 周晖）6月23日，工行攸县支行与联星街道派出所联动配合成功堵截一起假冒工行员工上门办卡事件，避免了客户上当受骗。13点15分，工行攸县支行员工接到某客户来电，反映有人佩戴工商银行的工作牌，在攸县某家居城各店铺上门办理信用卡及网贷业务，询问是否属实是工行员工。该员工及时将相关...
据了解,工行重庆空港支行在坚持优质金融服务的同时,始终保持高度的责任感,开展防范电信诈骗宣传,组织员工学习反诈知识,时刻发挥好金融卫士的作用,努力当好社会公众的“守门人”,牢牢守住人民群众的“钱袋子”。 上游新闻 邹俊
东南网5月9日讯(通讯员 林子薇)近年来,电信诈骗等犯罪方式不断升级,不法分子诱导法律和风险意识淡薄的市民到银行开立结算账户,倒卖银行卡,进行电信诈骗等违法犯罪活动。近日,工行建阳支行成功堵截一起新开立银行卡的风险事件。 一名中年女子和一名年轻男子一同前往工行建阳支行申请办理银行卡,该行客服经理详细询问开卡用...
为及时发现各机构、各业务领域存在的重大案件风险隐患,纠正和查处各种违法违规行为,有效遏制案件和重大违规问题的发生,促进各项业务健康发展,近期,工行泰安分行认开展重点领域案件和风险事件自查自纠活动。 一、确定治理内容,细化重点领域和关键风险点。本次自查自纠主要围绕质押贷款、票据贴现、远期信用证、保理、信用卡、...
为增强员工风险防范和合规操作意识,提高员工行为自律能力,不断提升核算质量和业务运营风险管理水平,今年以来,工行泰安分行从柜面业务操作细节入手加强基础管理,有效防范了风险事件。 一、注重业务受理过程管理,严防柜员因与客户沟通不到位形成的风险事件。在受理业务后,要求柜员提前客户沟通,问清客户需求,牵扯客户利益的业务...
为什么国外银行是金融业,国内银行是服务业 | 国内外银行定位差异的核心在于盈利模式、客户结构、制度设计三个层面的不同: 盈利模式差异 美国头部银行手续费及佣金收入占比普遍超过40%(如摩根大通2022年相关收入占比达48%),这使得其有能力建立分层服务体系。国内四大行利差收入占比长期维持在70%以上(2023年工行利息净...
水浒式创业、三国式分立(上) | 1992年夏,卫利行事件和青城山之行后,我联手原卫利行财务总监刘松正式成立尚州企业发展总公司。我推举他作董事长,我任总裁。第一批加盟的就是刘辉和他的那帮小兄弟:王挺、马义、陈海、张滔、张忠等人,刘松也是蓝城财院毕业,他们都是师兄弟。