商业银行的“展业三原则”是指( )。商业银行的“展业三原则”是指( )。 A. “尽职调查” B. “了解你的客户” C. “了解你的业务” D. “了解你的银行” E. “扩张市场份额” 答案: A、B、C 分析: 正确答案:A、B、C 本题解析: “了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”,合称商业银行“展业三原则”。
商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。 A. 了解你的业务、了解你的客户、了解你的市场 B. 了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查 C. 了解你的业务、了解你的
商业银行客户信息管理的“展业三原则”是反洗钱及合规管理中的核心要求。对选项逐一分析: - **A. 了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位**:前两项正确,但“了解你的定位”不符合展业三原则的规范表述,第三原则应为“尽职调查”。 - **B. 了解你的业务、了解你的客户、尽职调查**:符合国际通行的展业三...
“尽职审查”原则强调金融机构在与客户建立业务关系、开展交易等过程中,要进行充分的调查和审核,以确保业务的合法性、合规性和安全性。 贯彻展业三原则的重要性 贯彻展业三原则对于金融机构和整个金融市场都具有至关重要的意义。首先,有助于降低金融风险,避免因对客户和业务了解不足而导致的信用风险、市场风险等。其次...
在金融领域,展业三原则是了解你的客户(Know Your Customer,简称 KYC)、了解你的业务(Know Your Business,简称 KYB)和尽职审查(Due Diligence)。 了解你的客户原则要求金融机构充分了解客户的身份、背景、财务状况、投资目标和风险承受能力等信息。这不仅有助于为客户提供合适的金融产品和服务,还能有效防范洗钱、欺诈等...
桂林银行 银行展业三原则是指“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”。简单来说,就是银行在办理业务时,要了解客户的经营范围、规模等情况,把好客户准入关;要了解业务的真实性和合规性;还要对业务与凭证进行全面完整的真实性审核,以确保业务合规。
商业银行“展业三原则”是银行业务开展的核心合规要求,需逐项分析: - **A. 维持稳定客户**:非原则性要求,而是业务经营策略,不属于“三原则”范畴。 - **B. 了解你的客户(KYC)**:属于核心原则之一,要求银行充分识别客户身份及交易背景,防范洗钱等风险。 - **C. 重视潜在客户**:属于市场拓展策略,与合规原...
商业银行的“展业三原则”是指银行在开展业务时需遵循的三项核心合规要求,目的是防范风险并确保业务真实性: 1. **A. 尽职调查**:银行需对客户背景、交易目的等进行全面调查,确保交易合法合规。 2. **B. 了解你的客户(KYC)**:需掌握客户的身份、财务状况及交易动机,防止洗钱等风险。 3. **C. 了解你的...
展业三原则",即"了解你的客户","了解你的业务"和"尽职审查". 1."了解你的客户"即银行应了解企业客户的经营范围,规模和发展方向,即把好各项业务的客户准入关,从源头上防范融资风险; 2."了解你的业务"即银行应根据企业生产经营,财务状况,产品和市场情况,加强业务资料审查,严格审核业务背景的真实性,合规性; 3...