执行以下哪些贷款管理方面的操作时,工作人员应履行审慎注意义务,如违反信贷业务规定,将根据造成后果和损失的严重程度,触发《内蒙古银行员工轻微违规行为积分管理办法》或《内蒙古银行员工违规行为处理办法》有关规定。()A. 借款人身份证信息与其他身份证明文件记载的身份信息不一致,应通过其他手段核实,确保身份识别的有效...
部分贷款存在违规担保、抵押物不足值等问题,导致不良贷款余额和不良率虚增,违反了《商业银行法》和《银行业监督管理法》的相关规定。 2. 内部管理不善。存在未按规定开展信贷业务、违反审慎经营原则等问题,内部管理不严格,对风险控制不力。 3. 违反反洗钱规定。未按规定履行客户身份识别义务,未按规定报送可疑交易报告...
违反保密义务,情节严重者,可能构成刑事犯罪,并受到相应的法律制裁。三、审慎对待第三方提供的身份信息。若客户通过第三方机构获取了身份信息,律师不应直接使用。第三方机构的信息来源可能不合法,有时甚至可能是伪造的。使用这类信息进行立案,一旦在法庭上受到质疑,将使律师和当事人陷入困境。
百度试题 题目617 . ( )应加强股东资质管理,对于严重违反诚信义务、导致商业银行出现不审慎经营行为的股东,应依照有关规定限制其股东权利或责令其转让股份。 A. 监事会 B. 董事会 C. 董事会办公室 D. 监管部门 相关知识点: 试题来源: 解析 D.监管部门 ...
部分贷款存在违规担保、抵押物不足值等问题,导致不良贷款余额和不良率虚增,违反了《商业银行法》和《银行业监督管理法》的相关规定。 2. 内部管理不善。存在未按规定开展信贷业务、违反审慎经营原则等问题,内部管理不严格,对风险控制不力。 3. 违反反洗钱规定。未按规定履行客户身份识别义务,未按规定报送可疑交易...