“咱们尽量不用套现这类敏感字眼哈，用字母替代。”一名中介对记者表示。在他发来的图片中，各类购物平台消费金融产品的代称、常见额度都已列好，等待“套现者”选择。在记者随机选择一类平台产品后，商家随后发来验证额度、套现方式的系列指引。记者以同样的方式接触了多个购物平台套现中介。虽然上述中介在套现细节、流...
一、信用卡套现商家违法吗 在某些情况下,使用信用卡进行恶意套现可能会被认为属于违法经营行为,甚至可能构成犯罪。 这主要是因为信用卡套现的根本性质在于,它通过欺诈手段将信用卡内所授予的信用额度直接转化为现金形式,从而将其套取出来。 对于此类行为,相关的商家和持卡人之间经常会进行串通,以使它们能够共同实施虚假...
法律主观：如果催告后，对方仍然拒不还款，收集好证据，可以选择起诉，因为已经构成侵占罪。通过对方进行信用卡套现，对方占有以后，拒不归还，数额3万元已经超过法定追诉额度，即五千元至2万元各地标准不一样，以上，属于数额较大，构成侵占罪。法律客观：《刑法》第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为...
如果商家通过恶意透支进行信用卡诈骗活动,数额较大的情况下,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条,可能会被处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处罚会更重。此外,套现行为还可能导致银行对商家进行处罚,包括但不限于取消商家的POS机资格、冻结账户等。法规 三、对银行权益的侵害...
提供套现服务的商家 要是涉及数额巨大、情节严重 将涉嫌非法经营罪 而急着套现的买家 如果套现后不能及时还款 会面临个人征信污点和超出利息的罚款 尽管目前 没有针对花呗、京东白条这类 互联网消费金融产品套现的法律规范 但在法理上 套现金额达到一定数目后 提供非法套现的商家 仍可能涉嫌构成非法经营罪 2017年 利...
8月11日，澎湃新闻分别向淘宝、拼多多官方客服反映，其平台存在涉嫌提供非法套现服务的商家，并提供了相关凭据。截至8月17日11时，澎湃新闻未收到淘宝、拼多多就此事的回复。8月17日上午，澎湃新闻注意到，拼多多已无法用相关关键词检索到提供套现服务的商家，淘宝仍能检索到提供套现服务的商家。商家称提供套现服务，...
信用卡套现商家确实有可能需要承担责任。具体责任取决于商家的行为及其后果。 一、如果商家以非法占有为目的,利用信用卡套现的形式恶意透支,那么商家可能会依照信用卡诈骗罪的规定被追究刑事责任。这种情况下,商家可能会面临五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金等处罚,具体处罚根据套现金额和其他情节...
商家套现一般会在1至3个工作日到账。下面详细解释套现的到账时间及相关因素：一、到账时间概述 商家进行套现操作后，资金通常会在1至3个工作日内到达其账户。这个时间不是绝对的，因为到账时间受到多种因素的影响。二、影响到账时间的因素 1. 支付方式：不同的支付方式会导致不同的到账时间。例如，...
违法的,如果是帮客人套现,是违法的。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此套现是违法的。非法经营罪的认定1、刑事违法性与其行政违法性是一致的、也就是说,非法经营者必然违反有关的工商法规、没有行政违...
商家不允许套现是因为这违反了交易公平原则，涉嫌违法，并可能给商家带来经营风险。详细解释如下：首先，商家不允许套现是为了维护交易公平原则。在商业交易中，任何形式的欺诈行为都是不被允许的。套现行为本质上是一种欺诈行为，违反了交易双方的诚信原则。商家通过禁止套现，确保了消费者在其店铺内进行的...