普法内容 一、套取金融机构贷款转贷的认定标准如下: (1)所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩; (2)在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为; (3)主体为借款人; (4)在主观上只能由故意构成。 二、高利转贷罪的立案标准如下: 1、高利转贷,违法所得数...
套取金融机构贷款转贷的认定为:出借人从金融机构获取信贷资金后直接转借给他人;出借人在出借款项前,在金融机构有信贷资金未偿还,其虽称信贷资金未用于放贷,却无法说明信贷资金的具体用途;最为常见的信用卡套现转借他人,也属于典型的转贷行为。 为你推荐 套取金融机构贷款转贷的认定会怎样 一、套取金融机构贷款转贷的认定...
人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人,且借款人事先知道或者应当知道的;(二)以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利,且借款人事先知道或者应当知道的;(三)出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;(四)违背社会...
人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构贷款转贷的；（二）以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的；（三）未依法取得放贷资格的出借人，以营利为目的向社会不特定对象提供借款的；（四）出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然...
淮北某建设投资有限责任公司诉淮北市某房地产开发有限公司等民间借贷纠纷案——套取金融机构贷款转贷的认定 裁判要旨借款人举证证明出借人在合同成立时尚欠金融机构贷款未偿还，推定出借人的出借资金源于金融机构贷款，出借人否认该推定事实的，属于提出抗辩，应当提供反证并达到使借款人推定事实陷入真伪不明的证明标准，否则...
一、套取金融机构贷款转贷的认定会怎样1、套取银行贷款进行转贷的合同均无效,情节严重者可能构成高利贷转贷罪!套取银行贷款转贷很好理解:利用一些虚假的项目或业务等来获得银行贷款或其他方面的信贷资助。套取二字侧重点在于这种获得贷款的方式是具有欺骗性的,是违法的。2、法律依据:《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用...
一、套取金融机构贷款转贷的认定会怎样1、套取银行贷款进行转贷的合同均无效,情节严重者可能构成高利贷转贷罪!套取银行贷款转贷很好理解:利用一些虚假的项目或业务等来获得银行贷款或其他方面的信贷资助。套取二字侧重点在于这种获得贷款的方式是具有欺骗性的,是违法的。2、法律依据:《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用...
——套取金融机构贷款转贷的认定 裁判要旨 借款人举证证明出借人在合同成立时尚欠金融机构贷款未偿还,推定出借人的出借资金源于金融机构贷款,出借人否认该推定事实的,属于提出抗辩,应当提供反证并达到使借款人推定事实陷入真伪不明的证明标准,否则,人民法院可以认定出借人属于套取金...
在实际操作中,认定套取金融机构贷款转贷的具体标准主要包括以下几个方面: 1.借款人在合同成立时,是否尚欠金融机构贷款未偿还。如果借款人在合同成立时尚未偿还金融机构的贷款,那么可以推定借款人的出借资金来源于金融机构贷款。 2.借款人是否能够提供证据证明出借人在合同成立时尚欠金融机构贷款未偿还。如果借款人能够提...