判断依据基于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号):1.现金交易标准(5万/1万):因现金交易难以追踪,设置最低监控门槛;2.非自然人账户交易标准(200万/20万):主要监控企业等法人实体可能存在的非法资金流动;3.自然人账户交易标准(50万/10万境内,20万/1万跨境):既防范境内大额洗钱又监管跨境资金异常流动...
1、境内转账交易:境内转账交易大额现金交易报告标准为当天的单笔或累计金额达到人民币50万(含)以上或是外币10万美元(含)以上; 2、转账交易:转账交易大额现金交易报告标准为当天单笔或累计金额达到人民币200万(含)以上或是外币25万美元(含)以上; 3、现金收支:现金收支的大额现金交易报告标准为当天单笔或是累计的金额...
在中国,大额交易的标准是:当日单笔或者累计交易金额达到人民币5万元及以上,外币等值1万美元及以上的各种现金相关收支行为,如现金缴存、支取、结售汇、现钞兑换、汇款、票据解付等。金融机构需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。此标准有利于金融机构对洗钱等违法犯罪活动进行监测和防范,以维护金融体系的安全稳定。值得...
具体而言,大额交易认定标准包括以下几个方面: 一、对于法人、其他组织和个体工商户之间的交易,单笔转账支付金额超过100万元,即可被认定为大额交易。 二、对于个人银行结算账户之间,以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间的交易,金额超过20万元的款项划转,也将被视为大额交易。这包括了现金缴存、现金支取以及现金汇款...
[问答题,简答题]简述大额交易报告标准。相关知识点: 试题来源: 解析 (1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (2)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者...
中国人民银行须按照中国人民银行要求报告大额交易。大额交易标准包括()。A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、
反洗钱个人大额交易的标准是20万元人民币。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律规定,大额交易的标准包括以下几项: 一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;此项标准主要针对的是非个人之间的资金转账。 二、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、...
在银行领域,大额交易报告标准是一项重要的监管要求,旨在维护金融秩序、防范洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动。 一般来说,以下几种情况被视为大额交易: 1. 现金交易方面,当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上(含 5 万元)、外币等值 1 万美元以上(含 1 万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款...
大额交易是指交易金额较大的交易，具体的标准因国家、地区和行业而异。以下是一些常见的大额交易标准：1.银行：在中国，个人银行转账、汇款和现金汇款单笔交易金额大于5万元人民币，或累计交易金额大于20万元人民币，需要进行大额交易报告。2.证券：在中国，证券公司规定，客户在同一证券账户内，单笔股票交易金额超过5万...
大额交易的标准是什么。答案:( ) A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转 C. ...