商业银行销售理财产品管理要求,应当遵守以下( )规定。 A. 商业银行销售理财产品不得挪用客户资金 B. 商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则 C. 商业
为了确保顾客的权益,提高服务质量,商业银行需要严格遵守一系列的销售管理要求。本文将从产品规划、合规要求、销售人员素质和销售流程等方面来探讨商业银行理财产品销售管理的要求。 二、产品规划 商业银行在销售理财产品前需要进行充分的产品规划和设计,以下是一些相关要求: 1.风险评估和承受能力:银行应该根据客户的风险...
根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有以下哪个行为 A. 在营业场所主动营销理财产品 B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 C. 通过电子渠道销售产品 D. 解答客户疑问 相关知识点: 试题来源: 解析 B
《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,超过___未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的投资者,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由投资者签名确认;未进行评估的,商业银行不得再次向其销售理财产品。
2.销售文件,包括:理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知等;经投资者签字确认的销售文件,商业银行和投资者双方均应留存。 (二)商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。 (...
根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行对超过___岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。 答案 D 解析 null 本题来源 题目:根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行对超过___岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
商业银行理财产品销售管理要求 商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和法人客户宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。 商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
商业银行理财产品销售管理要求 一、宣传销售文本管理 (一)宣传销售文本分为两类。 1. 宣传材料,指商业银行为宣传推介理财产品向投资者分发或者发布,使投资者可以获得的书面、电子或其他介质的信息。 2. 销售文件,包括:理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知等;经投资者签字确认的销售文件...
《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形: A. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 B. 销售人员代替投资者签署文件 C. 将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售 D. 挪用投资者资金...
商业银行理财产品销售管理要求 一、宣传销售文本管理 (一)宣传销售文本分为两类。 1.宣传材料,指商业银行为宣传推介理财产品向投资者分发或者发布,使投资者可以获得的书面、电子或其他介质的信息。 2.销售文件,包括:理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知等;经投资者签字确认的销售文件,商...