完整的反洗钱监控名单至少应包括公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单;联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单;其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单;中国人民银行要求关注的其他反洗钱和...
大多数金融机构风控系统具有实施拦截功能(非反洗钱系统),与各业务系统开户及交易均有交互,但如需记录反洗钱黑名单命中情况,则需要记录如下字段数据如:命中业务字段名(如法人证件号码)、命中名单来源(PEP、GWL、EDD还是关注名单)、名单ID(Entity ID)等,改造工作量较大。另一方面,反洗钱系统对各业务系统的客户信息及交...
解析: 全系统的反洗钱名单监控范围是非常广泛的。根据题目给出的选项,可以得出以下结论: A选项正确,全系统的反洗钱名单监控包括公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。 B选项正确,全系统的反洗钱名单监控还包括由联合国发布并得到我国承认的制裁决议名单。 C选项正确,全系统的反洗钱名单监控还包...
将客户名称与洗钱监控名单，也就是所谓的黑名单进行匹配排查，是银行日常反洗钱工作重点，一般来说排查结果无非是出现未在名单系统中命中，这类客户已经被排查掉，当然不会再出现是名单上的主体的情形，所以无须进一步操作。其次是出现所谓的“假命中”，也就是银行无法完全排除客户到底是不是监控名单上的人名。银行可...
反洗钱名单监控管理办法 【一】反洗钱名单监控管理办法 一、概述 反洗钱名单监控管理办法是为了加强金融机构的反洗钱监管，保护金融行业的合法利益，防范洗钱犯罪活动，提高金融安全水平。本详细介绍了反洗钱名单的监控管理要求和流程。二、重要名词解释 1. 反洗钱：指为了掩盖犯罪所得的来源、性质、所有权等 真实情况，...
银行家 23年6月号,我国反洗钱名单监控工作机制分析:中国银河证券反洗钱创新工作组反洗钱名单监控是金融机构针对特定的高风险客户群体实施的前置风险控制措施,能够在客户准入环节监测、识别、拦截名单客户,有利于筑牢反洗钱的“第一道防线”。本文梳理了我国金融机构反洗钱
名单监控,属于反洗钱工作的内容之一。前期写过类似《FATF黑灰名单国家或地区整理》、《集团内高风险客户名单共享管理的简要分析》、《高风险地区与客户管理》等与名单相关的文章,但系统性地写“名单监控”的并没有。 本文所述的“名单监控”,是从名单的认识和理解开始,以联合国安理会第1267(1999)号决议(以下简称126...
简述反洗钱监控名单分类。相关知识点: 试题来源: 解析 答:监控名单由三大类组成:制裁类名单(GWL)、政治风险类名单(PEP),私有名单(PL)。 制裁类名单客户,禁止为其办理业务,并需按照规定流程对该客户进行报告及采取相应后续措施。主要包括: (1)中国政府发布的或要求执行的恐怖活动组织、恐怖活动人员名单。(2)中国...
反洗钱名单监控可帮助金融机构识别并排除与恐怖分子、犯罪组织或受制裁国家等不法实体开展业务合作的风险。这种监控能够确保金融系统的稳定运行,防止恶意资金通过合法渠道进入市场。 2.2加强金融机构的合规性 通过遵守反洗钱名单监控管理办法,金融机构能够更好地满足监管机构的要求,降低自身违规的风险和罚款。合规的经营有...
名单监控工作的组织架构和流程\t1. 组织架构\t\t1.1 反洗钱名单监控工作组的设立和职责划分\t\t1.2 各职位的具体职责解释\t2. 流程图解\t\t2.1 流程的起始和终止点\t\t2.2 反洗钱名单监控工作的流程步骤和要点说明三.反洗钱名单的类别和来源\t1. 名单的分类介绍\t\t1.1 国际类名单\t\t1.2 国内类名单...