有人将自己名下的银行卡出借他人,却沦为犯罪团伙“跑分”洗钱的工具人。这暴露出一些人对出租出借银行卡、电话卡的风险认知严重不足。 无论是出于贪图“好处费”,还是“举手之劳”的帮忙行为,都隐藏着巨大的风险隐患。犯罪分子的手法还在不断升级,购买黄金、直...
1. 实施三家基础运营商只保留1张电话卡，两年内不得办理电话用户新入网业务。2.出租、出借、出售银行卡、账户和电话卡，除受到上述惩戒外，还可能构成诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪等罪，被追究刑事责任。出租、出售“...
第一，对“明知”的确定。在现实生活中，亲属、朋友之间互借银行卡的情形比较常见，而构成帮信罪的前提为“明知他人利用信息网络实施犯罪”，对“明知”的确定，要根据在案事实证据，审慎认定“明知”。“明知”属于行为人的主观意志，对其在出借银行卡之初是否具有主观上的“明知”故意的证明较为困难。笔者认为应在...
在明知对方资金来路不明的情况下 仍使用个人名下银行卡 助其非法转账1000元 并收取100元“好处费” 目前 公安机关已依法对孔某处以行政罚款200元 并没收全部违法所得 1.证件不是商品,出租出借银行卡属违法行为,即便分文未赚也要担责。 2.身份证、银行卡信息...
二、出借银行卡的具体法律责任 1. 民事责任 如果出借的银行卡被用于非法活动，如诈骗、洗钱等，造成他人经济损失，出借人需要承担相应的民事赔偿责任。受害者有权向法院提起诉讼，要求出借人赔偿因其出借行为导致的经济损失。2. 行政责任 根据《反电信网络诈骗法》等相关法律规定，如果出借的银行卡被用于电信网络诈骗等...
我国刑法没有“非法出借银行卡罪”,但非法出借银行卡可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪等。若构成帮信罪,可免刑罚的情形如下: 情节显著轻微危害不大:依据《刑法》第十三条,若出借银行卡行为情节显著轻微、危害不大,不构成犯罪,可免刑罚。例如,出借人不明知他人用卡实施犯罪,且未造成严重后果。 犯罪情节轻微:按照《刑法...
北京市第三中级人民法院刑一庭法官栾广萍提示，“公民个人应自觉增强法律意识，认识到出租、出借银行卡、U盾、手机卡等行为可能已经构成犯罪”，如陷入帮信陷阱或者被胁迫、蒙骗出售“两卡”，应当第一时间寻求司法机关的帮助和保护，及时止损。“帮信罪的犯罪手法、方式不断变化，很多涉案者对于这项罪名及其危害了解较...
出借银行卡的认定标准主要包括以下几点: 一、银行卡的出借行为 首先,出借银行卡是指将个人银行卡提供给他人使用的行为。这种行为通常涉及将银行卡、密码以及相关信息交给他人,允许他人在未经授权的情况下进行交易或使用。 二、认定标准 出借行为的确认:要认定出借银行卡,首先需要确认存在明确的出借行为,即银行卡持有人主...
出借银行卡可能涉及的罪名主要有以下几种: 一、帮助信息网络犯罪活动罪 出借银行卡给他人,若他人利用此银行卡进行信息网络犯罪活动,如网络诈骗、网络赌博等,出借人可能涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪。此罪名主要针对那些明知他人利用信息网络实施犯罪,仍为其提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助的行为。 二、信用卡诈...