通过保险理财规划,家庭可以规避潜 在风险,保障家庭成员生命财产安全 ,同时实现家庭财富的长期稳健增长 。 风险保障 保险可以为家庭提供风险保障,有效应对意外事故、疾病等不可 预测事件对家庭财务的冲击。 财富增值 通过合理的保险理财规划,家庭可以获得稳定的投资回报,实现 ...
家庭保险理财规划是指根据家庭财务状况、风险承受能力以及未来需求,制定合理的保险购买和投资策略,以达到风险保障和财富增值的目的。 目的 通过保险理财规划,家庭可以规避潜在风险,保障家庭成员生命财产安全,同时实现家庭财富的长期稳健增长。 风险保障 保险可以为家庭提供风险保障,有效应对意外事故、疾病等不可预测事件对家庭...
在投保时,应当以家庭的经济支柱一方为首先投保对象;夫妻双方可以视健康状况投保相应的商业大病医疗保险,为家庭构筑起完备的保险屏障。家庭理财规划整体方案应该包括四个方面,制定完美的理财计划。30岁家庭的保险理财规划进行保险理财规划时,需要综合考虑家庭的实际情况,根据家庭的经济风险承受能力来进行,这样才能获得好的...
新婚不久的小夫妻俩,总会发现自己和另一半暴露出理财方面的“步调”不一致,有时还会引发连锁争端,为结束争吵,保险理财规划很重要。 专家提醒:很多新婚夫妇在筹备婚礼和购房后,剩余的资金较少,经济基础相对不够牢固,家庭理财应当优先以保险规划寻求保障,不宜过度分散或进行风险太大的投资。由于新婚家庭目前大多正处于...
第二章保险规划 曹亮艳 1 保险与储蓄 •【情况介绍】•在中国，保险与银行储蓄对客户的吸引程度存在差别。一个调查表明，被调查者的家庭收入中，有30%用于购买金融产品，而在这些金融产品中，银行储蓄占50%，保险占18%，股票也占18%。这说明，银行储蓄在我国国民心目当中还占有很重要的地位，保险等金融产品的...
纵观我国保险业20年的发展,客观地说,中国保险市场还处在初级发展阶段,主要表现在以下几个方面。 第一,中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断。从中国目前保险市场情况分析,中国人民保险公司、中国人寿保 险公司、中国平安保险公司、中国太平洋保险公司四大保险公司已经占有目前中国保险市场份额的96%。而其中,国有独资的...
如果家庭理财规划方案尽可能的详尽,将会使家庭资金更加充裕,提高生活的质量。家庭理财规划整体方案应该包括四个方面,制定完美的理财计划。 第一步,必要的资产流动性。它包括活期存款,定期存款,国债以及货币型的市场基金。一般情况下,这些钱应该至少是收入的3倍,但一般家庭所持有的倍数都应比这个高,尤其是现下的中年...
IFP)保险理财规划师的详细工作就是运用理财专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资本管理方案,进而使客户获取理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰。这是一个专业性极强的职业,从业者除应拥有渊博的专业知识、熟练的投资理财技术、丰富的理财经验外,还要熟习股票...
理财规划师在实践工作中总结出确定一个人保险金额的“72原则”其具体含义是( )。A.保险提供的保障应该至少足够再没有工作的情况下支撑72年B.保险提供的保障应该至少足够再没有工作的情况下支撑6年C.保险提供的保障应该至多足够再没有工作的情况下支撑72年D.保险提供的保障应
A,B,C,D,E [解析]理财规划师通过与客户的充分交流,总结出客户通过专项理财规划,所希望实现的规划目标。这些目标应包括:足够的意外现金储备、充足的保险保障、双方父母的养老储备基金、双方亲友特殊大项开支的支援储备基金、夫妻双方的未来养老储备基金、子女的教育储备基金。反馈...