新婚不久的小夫妻俩,总会发现自己和另一半暴露出理财方面的“步调”不一致,有时还会引发连锁争端,为结束争吵,保险理财规划很重要。 专家提醒:很多新婚夫妇在筹备婚礼和购房后,剩余的资金较少,经济基础相对不够牢固,家庭理财应当优先以保险规划寻求保障,不宜过度分散或进行风险太大的投资。由于新婚家庭目前大多正处于...
一、明确保险理财目标 保险理财规划的核心在于明确个人的财务安全需求及长远投资目标。这需要从风险承受能力、收入状况及未来规划出发，设定合理的保险策略与投资计划。二、制定合理的保险策略 1. 识别风险点：对个人的生活及职业生涯中的风险进行评估，如健康风险、意外伤害风险及市场风险。2. 选择保险产品：...
增长20%销售策略:优化线上销售渠道,加强线下客户服务客户维护及拓展情况客户数量:2023年新增客户数量及增长率客户拓展:新客户拓展渠道及效果评估客户活动:举办客户活动次数及参与情况客户满意度:客户满意度调查结果及改进措施产品知识掌握及运用保险金融理财专员需要掌握各类保险产品的基础知识,如保险责任、保险期限、保险金额...
在投保时,应当以家庭的经济支柱一方为首先投保对象;夫妻双方可以视健康状况投保相应的商业大病医疗保险,为家庭构筑起完备的保险屏障。家庭理财规划整体方案应该包括四个方面,制定完美的理财计划。30岁家庭的保险理财规划进行保险理财规划时,需要综合考虑家庭的实际情况,根据家庭的经济风险承受能力来进行,这样才能获得好的...
家庭理财的目的是为了维护和增加家庭财产的价值,追求经济自由。从保险理财的功能来看,大致有三种。 家庭如何做理财规划,家庭的保险理财方案 案例情况:王先生45岁,小孩13岁,读小学,和妻子开店,除去开销后,年收入6-7万元。询问关于开店家庭的理财方案。家庭保险规划中,以人身保障和健康保障最为重要。王先生夫妇是开店的...
IFP)保险理财规划师的详细工作就是运用理财专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资本管理方案,进而使客户获取理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰。这是一个专业性极强的职业,从业者除应拥有渊博的专业知识、熟练的投资理财技术、丰富的理财经验外,还要熟习股票...
纵观我国保险业20年的发展,客观地说,中国保险市场还处在初级发展阶段,主要表现在以下几个方面。 第一,中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断。从中国目前保险市场情况分析,中国人民保险公司、中国人寿保 险公司、中国平安保险公司、中国太平洋保险公司四大保险公司已经占有目前中国保险市场份额的96%。而其中,国有独资的...
如果家庭理财规划方案尽可能的详尽,将会使家庭资金更加充裕,提高生活的质量。家庭理财规划整体方案应该包括四个方面,制定完美的理财计划。 第一步,必要的资产流动性。它包括活期存款,定期存款,国债以及货币型的市场基金。一般情况下,这些钱应该至少是收入的3倍,但一般家庭所持有的倍数都应比这个高,尤其是现下的中年...
“三个讲究”:讲究轻重缓急、讲究按需购买、讲究量身定做。无论是保额配置,产品组合,还是是保费测算,避免人均分配。 “三大原则”:家庭支柱优先原则、保障产品优先原则、保障额度优先原则。全面足额重点保障的风险解决方案才最科学。 总结:先大人后小孩,先保障后理财,先保额后其他,科学规划力所能及。#商业保险#买保险...
第二章保险规划 曹亮艳 1 保险与储蓄 •【情况介绍】•在中国，保险与银行储蓄对客户的吸引程度存在差别。一个调查表明，被调查者的家庭收入中，有30%用于购买金融产品，而在这些金融产品中，银行储蓄占50%，保险占18%，股票也占18%。这说明，银行储蓄在我国国民心目当中还占有很重要的地位，保险等金融产品的...