B:死亡给付保险金额等于净风险保额减去投资账户价值 C:随着账户价值的增加,死亡给付保险金额等额增加 D:随着账户价值的增加,死亡给付保险金额等额减少 22、财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。 A:主动工作 B:主动投资[正确] C:主动结余 D:自由职业 23、在现金规划中,流动性比率是流动资产与( )的比值。
11、红利任选条款 12、保险金给付任选条款:一次性给付现金、利息收入、定期收入、定额收入、终身收入方式。 13、自杀条款 14、战争除外条款 15、共同灾难条款 客户询问如果第一受益人与被保险人同时意外死亡,不能证明死亡时间,投保人为不同于被保险人和第一受益人的第三人,则(推定第一受益人先死)。 本文仅代表作...
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。 RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是...
团体信用人寿保险是团体人寿保险的一种,是指债权人以债务人的生命为保险标的的保险。 3.财产保险与人身保险 财产保险是指以财产及其相关利益为保险标的的保险,包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险、农业保险等。它是以有形或无形财产及其相关利益为保险标的的一类补偿性保险。理财规划师考试试题 人身保险是...
报名参加中国寿险理财规划师考试需要满足一定的条件,具体如下: 1、初级考试报名条件: (1)年龄不限,具有高中或以上学历; (2)具有一年以上与保险相关的工作经验; (3)通过《保险法》考试。 2、高级考试报名条件: (1)年龄不限,具有大学本科或以上学历;
对大多数保险代理人而言,中国寿险理财规划师资格考试和代理人资格考试不同,目前它没有任何强制性,即使没有参加分级分类考试,代理人照样可以合法展业。 帮助完善自身的教育培训 中国保险行业协会一位人士表示,保险行业长期以来没有能够为代理人提供一个完整的在教育培训方面提升自身发展空间的机会。
CHFP理财规划师考试题库含答案 1、人生的目标多种多样,就一般意义上,理财规划的最终目标是要达到 ( ) 。 财务安全 财务独立 财务自由 (√) 财务自主 2、( ) 是期货交易的起源品种。 金融期货 外汇期货 商品期货 (√) 利率期货 3、私人银行财富管理服务的核心内容是 ( ) 。 财产增值、积累和传承 财产保护...
纵观我国保险业20年的发展,客观地说,中国保险市场还处在初级发展阶段,主要表现在以下几个方面。 第一,中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断。从中国目前保险市场情况分析,中国人民保险公司、中国人寿保 险公司、中国平安保险公司、中国太平洋保险公司四大保险公司已经占有目前中国保险市场份额的96%。而其中,国有独资的...
中国寿险理财规划师《团体保险》考试大纲 第五章 团体保险核保 第一节 团体保险核保概述 1.了解:(1)团体保险核保的概念。(2)团体保险核保的分类。 2.识记:(1)团体保险核保的特点。(2)团体保险核保的目标。 第二节 新业务的核保 1.了解:(1)大型团体的核保。(2)小型团体的核保 2.领会:(1)影响团体可保性...
3.高级理财规划师(CHFP一级):这个级别的考试难度较高,涵盖理财规划基础、风险管理与保险规划、投资规划、家族财富管理等多个方面。 从历年考试的通过率来看,CHFP理财规划师考试的整体通过率相对较高,尤其是对于有一定金融专业背景的考生来说,难度相对不大。因此,对于金融行业从业者来说,CHFP理财规划师考试是一个通过...