保险行业在整个金融体系中的定位：就是回归保障管理风险，它在金融体系中应当处于最基础的地基位置，而在高净值人士眼中，它是保全财富和传承财富的工具，但不应该是博取收益的工具。所以，人身保险合同应当是足球场上的守门员，而不是前锋！一、人身保险合同的安全赔付功能 《资管新规》之后，无论是商业银行还是信托公...
1、人身保险合同可以确保传承资产的保值增值,避免实物资产再作为遗产继承中价值缩水的可能性。 2、保险合同可以保证财富分配的确定性和灵活性,被保险人按照自己的意愿在保险合同中写明受益份额,实现定向传承,如果想要变更,可以随时通知保险公司变更,比自书遗嘱和公证遗嘱更方便。 3、人身保险合同可以防止遗产被挥霍或者篡...
1:关于财富保障 2:基础保障 3:财富传承与资产隔离 4:婚姻资产保全 5:降低税务负担 6:实际案例分享 一:关于财富保障 财富管理是全面且一体化的,我们不仅要考虑的投资目标,还要考虑他们其他非投资性的需求,比如财产保护、赠与传承、子女教育等。 对于非投资性目标,仅仅依靠投资工具是无法解决的,而保险作为一种长期、...
”1月16日下午，太平人寿党委书记、总经理程永红在全球财富管理论坛上海苏河湾峰会上表示，保险从财富、个人、社会三个维度实现财富管理的有机统一。第一个维度从财富本身的维度，保险兼顾了增减，实现财富的增值管理和减值管理的并重，这个维度是针对财富本身来讲的，财富管理一方面要追求资产的保值增值，做好增值管理。...
财富管理的核心是财产保护，而财产保护的核心一定是保险！可以说保险是财富管理的高级形态，它具有五大特性：1、安全性 保险是最安全的资产，《保险法》明确规定了保险公司的资金投资渠道，保险公司的资金运用必须稳健，遵循 安全性原则，限于银行存款、买卖债券、股票、股票、证券投资基金份额等有价债券，投资不动产及...
一、财富管理服务的定义 财富管理服务是指根据客户的需求和风险承受能力,通过有效的资产配置和风险管理,为客户提供全方位的财富增值和保值服务。在保险行业中,财富管理服务主要包括投资建议、资产配置、风险管理和税务筹划等方面。通过财富管理服务,保险公司能够帮助客户实现资产的长期稳定增长,提高客户的财务安全感。 二、...
财富管理最重要的特征就是确定性，确定财富安全，确定财富升值，确定财富运用，确定财富分配，确定财富不受婚变和纠纷的影响，保险的功能正是把这些确定变成了一定。鸡蛋永远不要放在同一只篮子里，大家如果理解了这句话，就会明白保险才是永远的财富的道理，很多案例告诉我们，万贯家财也难保你一生富贵，没有保险兜底，...
谈及推动保险财富管理进入新时代的路径选择,周延礼提出四方面建议:一是确立财富管理战略地位,制定财富管理业务领域发展规划。特别是在制定新一轮的保险业发展规划过程中,保险财富管理的地位要更加突出,特别是体现在财富管理领域比较有优势的,有发展潜力...
提前做好财富管理,能够确保家庭财富的安全,这是十分重要的! 谁不想实现财富增值,甚至达成代代相传的传承愿望呢?现在常见的财富传承方法有三点:1.赠与;2.遗嘱; 3.家族信托;近年来,香港新型的储蓄保险在财富管理和传承上变得火起来!这些创新的储蓄型保险结合了传承的特点,不仅能提升长期潜在回报,还增加了财富传承的...