保险行业在整个金融体系中的定位：就是回归保障管理风险，它在金融体系中应当处于最基础的地基位置，而在高净值人士眼中，它是保全财富和传承财富的工具，但不应该是博取收益的工具。所以，人身保险合同应当是足球场上的守门员，而不是前锋！一、人身保险合同的安全赔付功能 《资管新规》之后，无论是商业银行还是信托公...
保险的本意是稳妥可靠保障；后延伸成一种保障机制，是用来规划人生财务的一种工具，是市场经济条件下风险管理的基本手段，是金融体系和社会保障体系的重要的支柱。保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故，因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、...
”1月16日下午，太平人寿党委书记、总经理程永红在全球财富管理论坛上海苏河湾峰会上表示，保险从财富、个人、社会三个维度实现财富管理的有机统一。第一个维度从财富本身的维度，保险兼顾了增减，实现财富的增值管理和减值管理的并重，这个维度是针对财富本身来讲的，财富管理一方面要追求资产的保值增值，做好增值管理。...
1:关于财富保障 2:基础保障 3:财富传承与资产隔离 4:婚姻资产保全 5:降低税务负担 6:实际案例分享 一:关于财富保障 财富管理是全面且一体化的,我们不仅要考虑的投资目标,还要考虑他们其他非投资性的需求,比如财产保护、赠与传承、子女教育等。 对于非投资性目标,仅仅依靠投资工具是无法解决的,而保险作为一种长期、...
周延礼表示,经过近20多年发展,我国已经由低收入国家进入中等收入国家行列,正在向中高收入国家迈进。自2002年银行对客户进行第一次分层产生财富管理业务萌芽至今,国内财富管理服务也是逐渐壮大。截至2017年底,我国金融业财富管理市场规模超160万亿元,主要由银行存款与理财、保险与资管、信托、公募及私募基金、券商资管及第...
面对这个人生阶段的客户,业务员可以从资产风险规划的角度入手。比方说快退休的客户,可以推荐投连险的定投,以获取稳健的长期收益,为长寿人生作出安排。 结合人生阶段和财富管理需求与客户沟通,可以看到客户的风险缺口在哪里,通过风险准备金的管理来强调保险在家庭资产中的价值定位,从而切入保险的话题,则能事半功倍。
麦肯锡看到，在2020年的时候，中国的财富管理市场规模已居世界第二位，个人金融资产规模仍保持约11%的增速。以此预测，那么到2025年中国财富管理市场规模有望达到332万亿元。尤其是，在“房住不炒”的政策基调之下，居民将在家庭总资产配置中减少房产投资，转而增加金融资产配置。在麦肯锡看来，在这样一个广阔的财富...
01保险财富管理概述 保险财富管理是指利用保险产品和服务,为个人和企业提供财富积累、保护和传承等解决方案的活动。它是保险业务的重要组成部分,旨在帮助客户实现财富的长期稳健增长。定义保险财富管理具有长期性、安全性、收益性和灵活性等特点。通过合理的保险规划,客户可以在保障风险的同时,实现财富的增值和传承。特点保...
保险行业在整个金融体系中的定位:就是回归保障管理风险,它在金融体系中应当处于最基础的地基位置,而在高净值人士眼中,它是保全财富和传承财富的工具,但不应该是博取收益的工具。所以,人身保险合同应当是足球场上的守门员,而不是前锋! 一、人身保险合同的安全赔付功能 ...
财富管理的核心是财产保护，而财产保护的核心一定是保险！可以说保险是财富管理的高级形态，它具有五大特性：1、安全性 保险是最安全的资产，《保险法》明确规定了保险公司的资金投资渠道，保险公司的资金运用必须稳健，遵循 安全性原则，限于银行存款、买卖债券、股票、股票、证券投资基金份额等有价债券，投资不动产及...