百度试题 题目理财规划的必备基础是什么? A.现金规划B.保险规划C.税收规划D.投资规划相关知识点: 试题来源: 解析 A 反馈 收藏
理财规划的基础是客户的财务状况、理财目标、风险承受能力和时间规划。一、客户的财务状况 客户的财务状况是理财规划的基础之一。这包括客户的收入状况、支出状况、资产分布和负债情况等。通过对这些财务数据的分析，理财师可以了解客户的经济地位、流动性需求和资本增值潜力，从而制定出符合客户实际情况的理财方...
理财规划的基础是个人或家庭的财务状况和目标。理财规划是通过对个人或家庭的收入、支出、资产和负债等财务状况进行全面分析和评估，以制定合理的财务目标和计划。具体可以从以下几个方面进行解释：1. 了解个人财务状况：理财规划的第一步是了解个人或家庭的财务状况，包括收入、支出、储蓄和投资等。通过对这...
生命周期理论是整个理财规划的基础。生命周期理论认为人生可以划分为不同的阶段，每个阶段有不同的目标和任务，理财规划也需要根据个人的生命周期来制定。这包括考虑家庭背景、收入水平、职业发展、健康状况等多个因素。理财规划的目标是实现个人财务自由和长期财务平衡，而生命周期理论可以帮助人们更好地理解不...
简单说一下我对理财规划的理解。 第一点理财规划是比较全面的规划,不仅仅只是购买理财产品,比如之前说过有养老金,保险规划,子女教育金等等。 第二点理财规划不同的人不同的规划方法,每个人及家庭的状况不同,进行规划要适合自己及家庭。 第三点理财规划是一种长期需要坚持的事情,不是一沉不变的,当家庭收入及资产...
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【导读】只有学好了理财规划师的一些基础知识，才能逐步进入理财规划的时间之中，当然关于基础知识的学习也不是一蹴而就的，需要做好准备、制定计划，然后按部就班复习、回顾、巩固等等，那么理财规划师基础知识复习步骤是什么呢?复习步骤：购买教材 两本书都比较厚，建议将书按章节拆分，方便查找和学习。...
《理财规划师基础知识第三版》是2007年中国财经经济出版社出版的图书，作者是中国就业培训技术指导中心组织。图书简介 本书增加介绍新《企业会计准则》对上市公司的影响,突出了财务会计领域中与个人理财相关的部分;更新相关税收法规,增加个人所得税纳税申报相关内容;根据最新的相关法规,如《物权法》、《公司法》、《合伙...
《理财规划师基础知识》是2008年5月由经济管理出版社出版的图书，作者是杨老金。本书为“国家职业资格理财规划师考试指南”系列之一，对理财规划师应该掌握的基础知识作了介绍，强调了财务、宏观经济以及理财计算等基础性理论体系与实务工作的逻辑联系，显现了税收、法律等相关领域的重要性。内容简介 本书为“国家职业...