1 二清的背景还得从电商业务模式说起 目前部分电商撮合平台都在不同程度上存在着资金清算的问题,比如之前的蘑菇街;以及大家忽略的大大小小的垂直电商平台;二清本质还是一个资金流的问题,要理解资金流我们先看业务流; 电商大体有两种模式,一种是自营场景,电商平台既是平台又是货物提供方,买家付款后,自营电商平台自己...
因此，电商平台必须高度重视二清合规性，采取有效措施防范风险。二、合规性要求与规范1. 资质要求：电商平台开展二清业务，需具备相应的支付业务许可证，或与第三方持牌支付机构合作，确保合规经营。2. 资金监管：电商平台应对代收代付资金进行严格监管，确保资金安全，防止资金挪用等风险。3. 风险控制：电商平台应建立...
“支付二清”已成为电商平台普遍面临的问题，不仅困扰着B2B、B2C、O2O和新零售等不同商业模式的平台，更长期威胁着资金安全和合规监管。由于电商平台在无证情况下从事支付结算业务，导致资金“二清”问题凸显，同时伴随着挪用资金、卷款潜逃以及隐藏非法交易资金等合规风险。电商平台“支付二清”的具体表现有两种主要形式...
“二清”风险是电子商务行业必须直面的挑战，它考验着电商平台的合规意识与风险管理能力。通过合法持有支付牌照、与第三方支付机构合作、对接银行存管系统，以及构建合规的账户体系，电商平台能够有效规避“二清”风险，保障用户资金安全，促进平台长期稳定发展。未来，随着监管政策的日趋完善与金融科技的不断创新，电商平台...
2 2 维金的解决方案和简介03 par 二清X触礁学案例02 par 二清合规政策解读 Contents SECTION ONE 所谓〃二清〃 SECTION ONE 监管方判定二清核心要点,(一)银行卡收単业务, - ? ? 、 1.以平台对接或1“大商户”1模式接入持证机构,留存商户结 算资金,并自行开展商户资金淸算,即所谓? “二清”行为. 4 I ...
近年来,电商平台因涉嫌资金“二清”,被举报、监管约谈,甚至更严重的风险事件时有发生。一方面,电商平台因为开展资金“二清”业务会衍生挪用客户资金、隐藏非法交易资金往来以及无证从事支付结算业务等合规风险;另一方面,电商平台向在线经营者提供资金分账、担保交易等增值服务而归集交易资金具有一定的合理性和必要性,也是服...
支付二清合规方案 如何构建合法合规的资金结算方式,是电商平台需要重点考虑的问题。 解决二清问题,就是要寻求支付解决方案,来降低合规风险,主要有以下几种: 其一,收购支付牌照 头部电商平台企业会选择通过股权收购方式直接或间接取得支付牌照。 比如抖音受让合众支付,携程受让东方电子支付,华为受让讯联智付,B站受让甬易...
因此,自营电商平台二清合规问题越来越受到关注。 所谓自营电商平台二清,是指自营电商平台在销售商品时,需要进行两次清算。第一次清算是平台和商家之间的结算,也是平台收取佣金的时候。第二次清算是平台和消费者之间的结算,也是消费者支付款项的时候。自营电商平台必须确保这两次清算的合规性,以避免违规行为。 首先,自营...
二清检测场的运营合规性,离不开手续的规范办理。这一流程关乎众多要求,必须遵循相应规范,对确保检测结果的准确性和管理秩序至关重要。 场地建设要求 场地面积必须达标,得能放下检测设备和车辆。面积不能太小,否则会挤占操作空间,降低检测效率。另外,场地布局要合理,办公区和检测区要分开,这样既便于员工办公,又能使...
不要等出事的时候，被监管找上门的时候，才想起来去沟通，去找专业人士，尽早沟通，尽早评估风险，尽早做二清合规。还有就是监管部门仅对业务进行判断，并不会给你实质性的解决。解决是需要技术支撑的。在二清合规领域，MallBook算是做得最早的一家，也是提供全方位的支付结算解决方案的服务商。能够针对电商平台的...