当银行有闲置资金时，我们称之为“头寸松”，而当资金需求超过可用资金时，我们称之为“头寸紧”。商业银行的表内业务指的是银行在资产负债表上明确记录的业务，如存款、贷款等。表外业务则是指那些不在资产负债表上显示，但可能会影响银行当期利润和资产回报率的活动。这些活动包括但不限于贷款承诺、...
头寸（position）也称为"头衬"就是款项的意思，是金融界及商业界的流行用语。我觉得头寸可以理解为:持有的额度（例如:如果银行在当日的全部收付款中收入大于支出款项，就称为"多头寸"，如果付出款项大于收入款项，就称为"缺头寸"。对预计这一类头寸的多与少的行为称为"轧头寸"。到处想方设法调进款项...
一、确定头寸需求与策略 市场分析:公司需对市场进行深入分析,包括但不限于汇率、商品价格、利率等波动情况,以确定头寸建立的必要性和时机。 风险评估:评估自建头寸可能面临的市场风险、信用风险等,并制定相应的风险管理措施。 制定策略:根据市场分析和风险评估结果,制定具体的头寸建立策略,包括头寸规模、持有期限、止损止...
在向国际业务部报送头寸金额后,由其统一对全行头寸进行调整,并给出最终数据。根据最终数据,进行头寸调拨。调拨单分为债券头寸调拨单与一般头寸调拨单。 1.债券头寸调拨单 债券帐户的头寸调拨,主要是针对摩根大通银行债券帐户(CHASNYIVS)、EURO CLEAR欧洲清算银行债券帐户(MGTCBEBE)以及Cedel Bank债券帐户(CEDELULL)的...
资金头寸是指一个经济主体在某一特定时期内持有的现金、应收账款和存货等的总额。在银行贷款业务中,资金头寸管理是银行风险管理的重要组成部分,它涉及到银行的资产、负债和业务活动。本文将介绍银行贷款业务中的资金头寸管理的基本概念和方法。 资金头寸管理的目的 ...
资金头寸业务是指金融机构在规定时间内对其资金的流入流出进行预测，并根据预测调整其可用资金量，以满足客户的提款、支付和贷款需求。详细解释如下：资金头寸是金融机构能够自由运用的资金，也就是在其资产负债表上能够随时动用支配的现金和存款部分。由于金融市场的变动、客户的交易需求等因素，金融机构必须...
在期货业务中，头寸概念至关重要。以建仓为例，当投资者在期货市场买入期货合约时，所持有的头寸即为多头头寸，简称多头。相反，当投资者卖出期货合约后所持有的头寸即为空头头寸，简称空头。举个例子，假设某投资者预计未来某商品价格会上涨，决定在期货市场上买入该商品的期货合约。此时，他持有的头寸为...
资金划拨和头寸管理业务流程需要严格遵守相关的法律法规和内部规定,确保操作的合法性和合规性。 在资金划拨过程中,需要确保付款方和收款方的信息准确无误,以避免资金损失和纠纷。 头寸管理需要密切关注市场动态和风险状况,及时调整头寸策略,以应对市场变化和风险挑战。 金融机构需要建立健全的内部控制制度和风险管理体系,...
第一节 流动性头寸业务二贷款政策的主要内容1贷款目标2贷款金额3贷款权限4贷款用途5贷款期限6贷款地区7贷款价格8抵押品9贷款回存10贷款审批11贷后管理12贷款清偿13贷款违约的处理三保证贷款政策的时效性二贷款定价一影响贷款定价的因素在一个竞争的贷款市场供求是影响贷款定价的最根本因素除此之外对不同时期不同的...
外汇头寸抛补业务(外汇头寸抛补业务什么意思).外汇头寸抛补业务(Foreign Exchange Position Covering Business)是一项金融衍生产品,旨在为企业和金融机构提供外汇风险管理的解决方案。在不同国家间进行贸易和投资时,汇率波动可能对交易方带来风险。外汇头寸抛 外汇头寸抛补业务(外汇头寸抛补业务什么意思). ...