一、账户管理 银行提供多种类型的账户,如基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户等。通过对这些账户的集中管理,企业能够清晰了解资金的收支情况。 二、资金归集与调拨 资金归集是将企业分散在不同账户的资金集中到一个主账户,便于统一管理和调配。资金调拨则是根据企业的需求,在不同账户之间灵活转移资...
六、投资管理 根据客户的风险偏好和资金需求,为客户提供短期投资产品的选择和配置建议,如货币市场基金、通知存款等,以实现资金的保值增值。 七、风险管理 识别和评估现金管理过程中的风险,如市场风险、信用风险和流动性风险等,并提供相应的风险控制措施和解决方案。 八、信息服务 为客户提供实时、准确的资金信息报告,包...
账户管理 为客户提供多账户的统一管理服务,包括账户的开立、销户、账户信息查询、对账等。通过整合账户信息,企业能够清晰地掌握资金的分布和流动情况。 流动性管理 帮助企业预测资金的收支情况,合理安排资金的留存和运用,确保企业在满足日常经营支付需求的同时,最大限度地提高资金的收益。例如,通过短期投资工具,如货币基金...
对于个人客户而言,银行的现金管理业务可能包括个人理财规划、信用卡还款管理、储蓄账户与投资账户的资金调配等。 总之,银行的现金管理业务旨在通过多样化的服务和手段,帮助客户实现资金的安全、高效管理,提升资金的价值创造能力。