随着金融创新的不断深入,金融市场与金融产品日趋复杂,即使是专业的金融机构也不具备对所有产品的认知能力[1],如果销售机构自身都不了解产品的风险,自然谈不上让投资者了解,加之其本身就是具有准入资格的金融机构,监管规范要求其对销售的产品进行一定的独立尽职调查,避免一些明显违法违规产品流入市场[2]。 实践中存在一...
随着金融创新的不断深入,金融市场与金融产品日趋复杂,即使是专业的金融机构也不具备对所有产品的认知能力[1],如果销售机构自身都不了解产品的风险,自然谈不上让投资者了解,加之其本身就是具有准入资格的金融机构,监管规范要求其对销售的产品进行一定的独立尽职调查,避免一些明显违法违规产品流入市场[2]。 实践中存在一...