温州市中级人民法院 2018年10月24日 温州市中级人民法院关于民间借贷案件审查工作指引(试行) 为规范民间融资健康发展,加大对违法违规借贷行为规制,维护社会公信和司法权威,护航金融经济秩序稳步发展,保障人民群众的合法权益。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》及《最高人民法院关于依法妥善审理...
温州市中级人民法院 2018年10月24日 温州市中级人民法院关于民间借贷案件审查工作指引(试行) 为规范民间融资健康发展,加大对违法违规借贷行为规制,维护社会公信和司法权威,护航金融经济秩序稳步发展,保障人民群众的合法权益。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》及《最高人民法院关于依法妥善审理...
合法民间借贷行为依法受法律保护。 民间职业放贷群体盲目追求不当高额利益,通过变造填空式借据、制造走账流水、转贷平账、假借现金给付、虚构债权人、他人收款收息、恶意制造违约事实、收取高额费用、预收利息保证金等手段,制造证据链闭环,虚增债务金额,规避法院对虚假诉讼和违法高息的司法审查(以下统称“套路放贷行为”),...
二、在民事审判中甄别与防范“套路放贷行为”可结合以下因素综合认定: (一)原告属于职业放贷人或具有职业放贷人及名义借款人特征; (二)采用格式合同,通常借贷合同中出借人身份、利率标准等要素采用填空方式; (三)存在高利贷表象; (四)存在有意规避款项交付事实审查的表象,如假借现金交付、制造走账流水等; (五)存在...
二、在民事审判中甄别与防范“套路放贷行为”可结合以下因素综合认定: (一)原告属于职业放贷人或具有职业放贷人及名义借款人特征; (二)采用格式合同,通常借贷合同中出借人身份、利率标准等要素采用填空方式; (三)存在高利贷表象; (四)存在有意规避款项交付事实审查的表象,如假借现金交付、制造走账流水等; (五)存在...