根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号),对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,客户应提供()A.有关开户证明文件B.被授权人是本单位员工的证明,如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等,C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等...
根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定,以下关于“切实落实个人银行账户实名制”表述不正确的是()。 A. 存款人申请开立个人银行结算账户的,银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片,防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人...
为进一步加强人民币支付结算业务管理和 反洗钱工作,现就有关事项通知如下: 一、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户开立业务银行应严格按照《 中 华人民共和国反洗钱法》 、《 个人存款账户实名制规定》(中华人民共和国国 务院令第 285 号发布),《人民币银行结算账户管理办法》 (中国人民银行令 〔 2003 〕第...
为进一步加强人民币支付结算业务管理和反洗钱工作,现就有关事项通知如下: 一、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户开立业务银行应严格按照《 中华人民共和国反洗钱法》 、《 个人存款账户实名制规定》(中华人民共和国国务院令第285 号发布),《人民币银行结算账户管理办法》 (中国人民银行令〔 2003 〕第5 号发布...
币银行结算账户中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知 开立、转账、现金支取业务管理的通知 近年来,银行业金融机构(以下简称银行)不断加强人民币支付结算业务管理,创新支付结算业务模式, 建立健全风险防范机制, 为社会公众提供了高效、 便捷、安全的支付结算服务,满足了社会公众...
《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定,银行应严格依照( )等法规制度,勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,履行客户身份识别义务。 A. 《中华人民共和国反洗钱法》 B. 《个人存款账户实名制规定》 C. 《人民币银行结算账户管理办法》 D. 《储蓄业务管理办法》...
《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定,银行发现存款人账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易的可疑交易行为,下列操作准确的是( )。 A. 银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能 B. 要求存款人到银行网点柜台办理转账业务 C. 存款人需出具书面付款依据或有关...
为进一步加强人民币支付结算业务管理和反洗钱工作,现就有关事项通知如下: 一、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户开立业务银行应严格按照《 中华人民共和国反洗钱法》 、《 个人存款账户实名制规定》(中华人民共和国国务院令第285 号发布),《人民币银行结算账户管理办法》 (中国人民银行令〔 2003 〕第5 号发布...
4.《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定,对于同一自然人作为详细经办人员办理( )个以上单位的银行结算账户开立业务的,银行除审核存款人提供的开户证明资料文件外,还需进一步采取措施核实存款人身份。 A.2B.3C.4D.5 5.《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户...
《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》,单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括:() A账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易; B账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显; C拆分交易,故意规避交易限额; D账户资金金额较大,对外收付金...