【编者按】为向广大投资者普及基金知识,树立理性投资观念,提高风险防范意识,协会面向社会各界征集投教作品,优秀作品将陆续在协会投教基地转载刊发。
为此,中国证券投资基金业协会(以下简称“协会”)日前举办了“个人养老金投资与产品销售”培训班,邀请来自富达(Fidelity)的专家介绍美国的相关经验。富达在美国DC和IRAs计划的市场占比分别为26%和16%,是美国个人养老金主要的金融产品和服...
通过问卷,首先筛选出愿意投资,并具备相应时间和技能的投资者,可以从所有产品中自行选择投资品种;其次,愿意投资但缺乏技能或时间的客户,富达可以推荐客户购买目标日期或目标风险基金,也可以定制专门的管理账户。 (四)投资者教育的3A原则 Ken Hevert认为,养老金投资者教育中可以采用3A原则,即定期缴费的金额(Amount)、选择...
为此,中国证券投资基金业协会(以下简称“协会”)日前举办了“个人养老金投资与产品销售”培训班,邀请来自富达(Fidelity)的专家介绍美国的相关经验。富达在美国DC和IRAs计划的市场占比分别为26%和16%,是美国个人养老金主要的金融产品和服务...